Lernen Sie Neo kennen, Ihren KI-gestützten Co-GP.
Am Ende dieser Anleitung haben Sie eine Ausschüttung finalisiert — bestätigt, dass sie bereit ist, Ihre Identität verifiziert, wenn Sie Investoren über Covercy bezahlen, die Ausschüttung in die Verarbeitung gegeben, sodass die Zahlung jedes Investors bis zum Abschluss verfolgt werden kann, und Sie wissen, wo Sie nachsehen müssen, wenn etwas nicht durchgeht.
Note
Das Finalisieren ist eine GP-Aufgabe und der letzte Schritt im Ausschüttungs-Arbeitsablauf, nachdem Sie die Ausschüttung erstellt und Benachrichtigungen gesendet haben. Sie benötigen Zugriff auf das Holding und seine Ausschüttung. Das Bezahlen von Investoren über Covercy setzt außerdem voraus, dass Ihr Banking eingerichtet ist — das Einrichten von Banking und die Mechanik des Auszahlens werden unter Banking & payments behandelt.
Bevor Sie beginnen
Das Finalisieren schreibt die Ausschüttung fest und startet die Zahlung für alle Allokationen, die über Covercy bezahlt werden sollen. Allokationen, die als außerhalb von Covercy bezahlt erfasst sind, werden lediglich als bezahlt markiert — für sie fließt kein Geld. Überprüfen Sie die Allokationen pro Investor und wie jede einzelne bezahlt wird, bevor Sie finalisieren, denn das Finalisieren ist der Punkt, an dem Zahlungen in Gang gesetzt werden.
Prüfen, ob die Ausschüttung bereit ist
Covercy One prüft, ob eine Ausschüttung zum Finalisieren bereit ist, sobald Sie deren Detailseite öffnen, sodass Sie nicht auf Finalize klicken müssen, um ein Problem zu entdecken. Wenn etwas Ihre Aufmerksamkeit erfordert, ist die Schaltfläche Finalize ausgeblendet und ein Hinweis listet auf, was zu beheben ist. Häufige Gründe, warum eine Ausschüttung nicht bereit ist, sind:
- Ein fehlendes Empfänger-Bankkonto — eine Allokation, die über Covercy bezahlt werden soll, hat noch kein Empfänger-Bankkonto. Der Hinweis nennt die betroffenen Empfänger — Investoren sowie jede über Covercy bezahlte Promote- oder Carry-Zahlung —, damit Sie wissen, wo Sie nachsehen müssen. Ist die Liste lang, nennt der Hinweis einige davon und fasst die übrigen als Anzahl zusammen.
- Nicht genügend verfügbare Mittel — das Konto, von dem Sie zahlen, hat kein ausreichend verfügbares Guthaben, um die über Covercy laufenden Beträge zu decken.
- Transferlimit erreicht — die Ausschüttung würde ein Transferlimit auf Ihrem Konto überschreiten. Die Meldung weist Sie an, den Support zu kontaktieren, um ein höheres Limit anzufordern.
- Konto konnte nicht verifiziert werden — Covercy One konnte die Bereitschaft Ihres Kontos nicht bestätigen, in der Regel ein vorübergehendes Problem. Das Aktualisieren der Seite behebt es häufig.
Note
Diese Prüfungen werden erneut ausgeführt, wenn Sie zum Tab zurückwechseln, sodass die Schaltfläche Finalize erscheint, sobald alles bestanden ist, wenn Sie in einem anderen Tab etwas beheben — etwa ein Empfänger-Bankkonto hinzufügen — und zur Ausschüttung zurückkehren. Während die Prüfungen noch laufen, bleibt Finalize deaktiviert und die Seite zeigt an, dass die Bereitschaft geprüft wird.
Die Ausschüttung finalisieren
- Öffnen Sie die Ausschüttung über den Tab Distributions des Holdings und überprüfen Sie die Allokationen und die Zahlungseinrichtung ein letztes Mal.
- Wählen Sie Finalize. Wenn die Schaltfläche nicht angezeigt wird, beheben Sie zuerst die im Hinweis darüber aufgeführten Probleme.
- Wenn die Ausschüttung Investoren umfasst, die Sie über Covercy bezahlen, verifizieren Sie Ihre Identität in dem erscheinenden Dialog. Wählen Sie, welcher autorisierte Zeichnungsberechtigte den Code erhalten soll — der primäre Ansprechpartner Ihres Kontos oder ein anderer autorisierter Benutzer im Banking-Profil —, wählen Sie dann Send Code und geben Sie den Code ein, der an das Telefon dieser Person gesendet wurde. Dies ist derselbe Verifizierungsschritt, den Sie für Zahlungen an anderer Stelle in Covercy verwenden.
- Bestätigen Sie, um zu finalisieren. Bei Ausschüttungen, bei denen jeder Investor als außerhalb von Covercy bezahlt erfasst ist, sehen Sie stattdessen eine einfache Bestätigung — es ist kein Verifizierungscode erforderlich.
Note
Wenn Sie den falschen Code eingeben oder den Dialog abbrechen, wird die Ausschüttung nicht finalisiert und nichts ändert sich — Sie können erneut Finalize wählen, um es noch einmal zu versuchen. Sind Ihre Kontodaten vorübergehend nicht verfügbar, bittet Covercy One Sie, es später erneut zu versuchen. Wenn für keinen autorisierten Zeichnungsberechtigten des Kontos eine Telefonnummer zum Empfang eines Codes verfügbar ist, teilt Covercy One Ihnen mit, dass es für das Konto keinen Verifizierungsempfänger gibt, und bittet Sie, den Covercy-Support zu kontaktieren; das Finalisieren beginnt dann nicht.
Was nach dem Finalisieren passiert
Das Finalisieren kehrt sofort zurück und die Ausschüttung wechselt in den Status Processing. Zahlungen an Investoren, die Sie über Covercy bezahlen, werden im Hintergrund gestartet, eine pro Investor, sodass Sie nicht auf der Seite warten müssen. Allokationen, die als außerhalb von Covercy bezahlt erfasst sind, werden sofort als bezahlt markiert, ebenso alle Allokationen mit einem Nettobetrag von null, da nichts zu senden ist. Wenn jede Allokation ohne erforderliche Zahlung abgeschlossen wird, kann die Ausschüttung direkt zu Completed wechseln.
Sobald die Zahlung eines Investors gesendet wurde, benachrichtigt Covercy One diesen Investor per E-Mail, dass seine Auszahlung unterwegs ist; ist die Zahlung abgeschlossen, wird seine Allokation als bezahlt markiert. Der Gesamtstatus der Ausschüttung aktualisiert sich von selbst aus den einzelnen Zahlungsergebnissen — er zeigt Completed, sobald alle Zahlungen abgeschlossen sind, Partially paid, wenn einige erfolgreich sind und einige fehlschlagen, und Failed, wenn keine erfolgreich ist. Sie können die Seite verlassen und zurückkehren; der Status spiegelt die neuesten Ergebnisse wider.
Wie Sie erfahren, dass etwas nicht durchgegangen ist
Zwei verschiedene Dinge können schiefgehen, und jedes davon meldet sich an seiner eigenen Stelle — Sie müssen nicht nachgelagert suchen, um herauszufinden, dass eine Auszahlung nicht stattgefunden hat.
- Covercy One führt die Aktion nicht aus. Wenn das Finalisieren, das Senden der Benachrichtigung oder ein erneuter Zahlungsversuch nicht fortgesetzt werden kann, wird Ihnen der konkrete Grund unmittelbar mitgeteilt — zum Beispiel die Empfänger, bei denen noch Bankverbindungsdaten fehlen, oder eine Allokation, die bereits so oft erneut versucht wurde, wie Covercy One zulässt. An der Ausschüttung ändert sich nichts und kein Investor wird bezahlt, sodass Sie beheben können, worauf die Meldung hinweist, und dieselbe Aktion erneut ausführen können.
- Eine Zahlung wurde gestartet, aber nicht abgeschlossen. Wenn eine Auszahlung abgelehnt wird — von der Bank zurückgewiesen oder anderweitig nicht abschließbar —, wird die Allokation dieses Investors auf der Detailseite der Ausschüttung mit dem Grund als Failed markiert, und die Ausschüttung wechselt zu Partially paid oder Failed. Dieser Investor wurde nicht bezahlt; die Zahlungen der anderen Investoren sind davon nicht betroffen. Verwenden Sie Retry, sobald Sie die Ursache behoben haben.
Note
Wenn Covercy One keine konkrete Ursache bestimmen kann, teilt es Ihnen dennoch mit, dass die Aktion nicht durchgegangen ist, statt Sie im Unklaren zu lassen — ein Finalisieren, eine Benachrichtigung oder ein erneuter Versuch findet entweder statt, oder Sie sehen eine Meldung dazu. Und sobald eine Ausschüttung finalisiert ist, wird eine Störung in einem Folgeschritt, etwa beim Einreihen der Investoren-Benachrichtigungs-E-Mails, Ihnen nicht als fehlgeschlagenes Finalisieren gemeldet: Wenn die Ausschüttung zu Processing gewechselt ist, wurde sie finalisiert.
Eine fehlgeschlagene Zahlung erneut versuchen
Wenn eine Zahlung nicht durchgeht, wird ihre Allokation mit dem Grund als fehlgeschlagen markiert, und die Ausschüttung zeigt Partially paid oder Failed. Sie können von der Detailseite der Ausschüttung aus einen erneuten Versuch starten:
- Öffnen Sie die Ausschüttung und finden Sie die fehlgeschlagenen Allokationen.
- Wählen Sie Retry bei einer einzelnen fehlgeschlagenen Allokation, um nur diese Zahlung erneut in die Warteschlange zu stellen, oder Retry All Failed, um alle fehlgeschlagenen Allokationen auf einmal erneut in die Warteschlange zu stellen.
- Die Ausschüttung kehrt zu Processing zurück, während die erneut versuchten Zahlungen wieder ausgeführt werden, und der Status aktualisiert sich, sobald sie abgeschlossen sind.
Warning
Nur fehlgeschlagene Allokationen können erneut versucht werden — eine Allokation, die noch in Verarbeitung oder bereits bezahlt ist, bietet keine Aktion Retry an, und wenn Sie dort Retry wählen, wird Ihnen genau das mitgeteilt. Wenn eine Allokation nach mehreren Versuchen weiterhin fehlschlägt, stoppt Covercy One die erneuten Versuche und bittet Sie, den Support zu kontaktieren, damit jemand bei der Lösung helfen kann.
Überprüfen, ob es funktioniert hat
Öffnen Sie die Ausschüttung und bestätigen Sie ihren Status. Direkt nach dem Finalisieren sollten Sie Processing für Ausschüttungen sehen, die über Covercy bezahlen, oder Completed, wenn nichts auszuzahlen war. Während die Zahlungen abgeschlossen werden, prüfen Sie, ob die Allokation jedes Investors als bezahlt angezeigt wird und ob der Gesamtstatus Completed erreicht. Wenn eine Allokation Failed zeigt, lesen Sie den Grund bei dieser Allokation, beheben Sie, worauf er hinweist, wenn Sie können, und verwenden Sie Retry. Wenn eine Zahlung weiterhin fehlschlägt oder der Status festzustecken scheint, wenden Sie sich an unser Team, um Hilfe zu erhalten.
- Warum fehlt die Schaltfläche Finalize?
- Covercy One blendet Finalize aus, wenn eine Ausschüttung nicht bereit ist, und zeigt einen Hinweis, der erklärt, warum — zum Beispiel fehlt einer über Covercy zu zahlenden Allokation ein Empfänger-Bankkonto, das zahlende Konto hat nicht genügend verfügbares Guthaben oder ein Transferlimit würde überschritten. Beheben Sie die im Hinweis aufgeführten Punkte und die Schaltfläche erscheint wieder. Die Prüfungen werden erneut ausgeführt, wenn Sie zum Tab zurückkehren, sodass anderswo vorgenommene Korrekturen automatisch übernommen werden.
- Warum muss ich zum Finalisieren einen Verifizierungscode eingeben?
- Wenn eine Ausschüttung Investoren über Covercy bezahlt, fließt beim Finalisieren Geld, daher bittet Covercy One Sie, Ihre Identität zu verifizieren, bevor fortgefahren wird — derselbe Schutz, der für andere Zahlungen verwendet wird. Im Verifizierungsdialog wählen Sie, welcher autorisierte Zeichnungsberechtigte den Code erhalten soll — Ihr primärer Ansprechpartner oder ein anderer autorisierter Benutzer —, senden dann den Code und geben ihn ein. Ausschüttungen, bei denen jeder Investor als außerhalb von Covercy bezahlt erfasst ist, bewegen kein Geld, daher benötigen sie nur eine einfache Bestätigung.
- Was bedeutet Processing, nachdem ich finalisiert habe?
- Processing bedeutet, dass die Ausschüttung finalisiert ist und Zahlungen im Hintergrund ausgeführt werden, eine pro Investor. Sie müssen nicht auf der Seite bleiben. Der Status aktualisiert sich von selbst zu Completed, wenn alle Zahlungen abgeschlossen sind, Partially paid, wenn einige fehlschlagen, oder Failed, wenn keine erfolgreich ist.
- Ich habe auf Finalize geklickt und stattdessen eine Meldung erhalten. Was ist passiert?
- Die Meldung nennt den tatsächlichen Grund, warum Covercy One nicht finalisieren konnte — keinen allgemeinen Fehler —, sodass Sie direkt darauf reagieren können. Sie kann die Empfänger nennen, bei denen noch Bankverbindungsdaten fehlen, oder auf ein Limit- oder Guthabenproblem beim zahlenden Konto hinweisen. Wenn Sie eine solche Meldung sehen, wurde nichts finalisiert und es wurden keine Zahlungen gestartet, beheben Sie also, was die Meldung beschreibt, und wählen Sie erneut Finalize. Dasselbe gilt für das Senden einer Benachrichtigung und für Retry.
- Woher weiß ich, ob eine Auszahlung abgelehnt wurde?
- Covercy One teilt es Ihnen bei der Ausschüttung selbst mit. Eine Auszahlung, die nach dem Start abgelehnt wird, erscheint bei der Allokation dieses Investors als Failed, mit dem Grund, und der Gesamtstatus der Ausschüttung wechselt zu Partially paid oder Failed. Sie müssen es nicht von Ihrer Bank oder vom Investor erfahren. Lesen Sie den Grund, beheben Sie, worauf er hinweist, und verwenden Sie Retry bei dieser Allokation.
- Kann ich dieselbe Ausschüttung zweimal finalisieren?
- Nein. Sobald eine Ausschüttung in Verarbeitung ist, kann sie nicht erneut finalisiert werden, und Covercy One verhindert, dass zwei Finalisierungsaktionen gleichzeitig laufen, sodass Zahlungen nicht dupliziert werden. Um eine Zahlung zu behandeln, die nicht durchging, verwenden Sie stattdessen Retry bei der fehlgeschlagenen Allokation.
- Die Zahlung eines Investors ist fehlgeschlagen. Was tue ich?
- Öffnen Sie die Ausschüttung, lesen Sie den Fehlergrund bei der Allokation dieses Investors und wählen Sie Retry, um es erneut zu versuchen — oder Retry All Failed, um jede fehlgeschlagene Allokation erneut zu versuchen. Wenn eine Zahlung nach mehreren Versuchen weiterhin fehlschlägt, bittet Covercy One Sie, den Support zu kontaktieren, der bei der Lösung helfen kann.
- Woher wissen Investoren, dass sie bezahlt wurden?
- Covercy One sendet jedem Investor eine Auszahlungsbenachrichtigung per E-Mail, sobald seine Zahlung gesendet wurde, sodass er von Ihnen hört, während sie unterwegs ist, und nicht erst nach ihrem Abschluss. Die E-Mail-Zustellung ist von der Zahlung selbst getrennt, sodass eine Zahlung weiterhin als bezahlt erfasst wird, selbst wenn ihre Benachrichtigungs-E-Mail Probleme beim Versenden hat.
- Ich habe eine vergangene Ausschüttung importiert — warum sehe ich dafür keine Finalisierungsdetails?
- Aus Ihren historischen Aufzeichnungen importierte Ausschüttungen wurden nicht über Covercy One finalisiert, daher gibt es keine plattformseitig erzeugten Finalisierungsdetails, die angezeigt werden könnten. Wenn Sie für eine solche Ausschüttung Finalize Details öffnen, erläutert Covercy One, dass die Ausschüttung aus historischen Daten importiert wurde und dass dafür keine Finalisierungsdetails erzeugt wurden. Ausschüttungen, die Sie in Covercy One erstellen und finalisieren, zeigen ihre vollständige Finalisierungshistorie wie gewohnt.