Consejos de inversión en multifamiliar para profesionales de CRE

La inversión en bienes raíces multifamiliares ha sido una estrategia popular y probada para construir una cartera de inversión CRE exitosa. De forma constante ha mostrado rendimientos superiores en comparación con el mercado de valores y, si se ejecuta correctamente, puede generar un flujo estable de ingresos pasivos y estabilidad financiera a largo plazo.

Aunque existen diversas formas de obtener ganancias invirtiendo en bienes raíces comerciales multifamiliares, si usted busca una oportunidad de inversión en bienes raíces comerciales con menor riesgo que genere un flujo de caja sólido, estos consejos de inversión en multifamiliar podrían impulsarlo al siguiente nivel.

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Las propiedades de bienes raíces multifamiliares son una vía sólida para crear riqueza, y con varios mercados registrando un crecimiento excepcional durante el último año, se trata de una estrategia demasiado buena para dejarla pasar. Nuestra guía de consejos de inversión en bienes raíces multifamiliares es su primera parada para alcanzar sus objetivos de inversión, ya sea que usted sea un inversor experimentado en propiedades comerciales (CRE) o que apenas esté comenzando a explorar sus opciones de inversión comercial.

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¿Qué es una propiedad de bienes raíces multifamiliar?

Una propiedad de bienes raíces multifamiliar es un tipo de edificio residencial que alberga a más de una familia o unidad habitacional. La característica que define a las propiedades de bienes raíces multifamiliares es la presencia de múltiples unidades de vivienda, cada una con su propia cocina e instalaciones sanitarias.

Los edificios de apartamentos o complejos de apartamentos con múltiples unidades son la forma más común de propiedad de inversión en bienes raíces multifamiliares. Estas estructuras varían en tamaño, desde pequeños dúplex hasta edificios de apartamentos de gran altura con cientos de unidades.

Los inversores inmobiliarios suelen apuntar a un edificio con al menos cinco unidades para la inversión en propiedades multifamiliares. Este tipo de edificio de bienes raíces comerciales se considera una propiedad comercial en lugar de una propiedad residencial, lo que requiere préstamos comerciales en lugar de hipotecas residenciales.

Por qué ahora es un excelente momento para considerar la inversión en bienes raíces multifamiliares

Múltiples factores económicos en mercados clave han hecho que las propiedades multifamiliares resulten más atractivas para un público más amplio que nunca, y es fácil ver por qué. Con potencial de creación de riqueza a largo plazo, una demanda de vivienda en alza y un fuerte crecimiento de las rentas (12,3 % interanual a julio de 2022), este tipo de activo CRE multifamiliar destaca mientras otros tienen dificultades. Pero para tener éxito, es importante analizar cuidadosamente su estrategia de inversión en multifamiliar y contar con un conocimiento completo sobre cómo invertir en propiedades de bienes raíces comerciales.

Aquí profundizaremos en varias razones por las que debería involucrarse en la inversión en bienes raíces multifamiliares, así como en los riesgos y desafíos que debería considerar de forma proactiva para aprovechar al máximo su tiempo y sus recursos.

Las ventajas de invertir en propiedades de bienes raíces multifamiliares

Además de la creación de riqueza a largo plazo, la inversión en propiedades multifamiliares aporta varios otros beneficios, entre los que se incluyen:

• Ventajas fiscales: como inversor en bienes raíces comerciales multifamiliares, es posible que pueda aprovechar diversos beneficios fiscales. Estos incluyen la depreciación, las deducciones de gastos de gestión, la segregación de costos y más. (Tenga en cuenta que debe consultar a su propio asesor fiscal para obtener orientación antes de invertir en propiedades CRE).
• Estabilidad: las propiedades de bienes raíces multifamiliares son una clase de activos relativamente estable en comparación con las propiedades industriales, lo cual resulta especialmente útil en el mercado actual. Debido a la importante escasez de vivienda, las propiedades multifamiliares seguirán registrando una fuerte demanda durante los próximos años.
• Fácil acceso: no necesita necesariamente años de experiencia ni una gran perspicacia financiera para comenzar en los bienes raíces multifamiliares. Dicho esto, existen algunos errores comunes que muchos inversores inmobiliarios nuevos en el mundo del mercado de bienes raíces comerciales deben evitar. En general, una estrategia de inversión en bienes raíces multifamiliares presenta una barrera de entrada bastante baja.

Profundice más: explore más beneficios de la inversión en multifamiliar en nuestra guía aquí.

Posibles desafíos en la estrategia de inversión en bienes raíces multifamiliares

Si bien las ventajas de la inversión en bienes raíces multifamiliares son numerosas, también lo son los posibles riesgos cuando la estrategia de inversión no se planifica con antelación ni se gestiona de manera eficiente una vez cerrada la operación.

• Gestión: es importante determinar si usted mismo gestionará la propiedad o si necesita trabajar con una empresa de gestión de propiedades (PMC). Si opta por esto último, trabajar con una empresa de confianza, experimentada y de trayectoria comprobada es fundamental para obtener un mayor retorno de la inversión.
• Captación de capital: es probable que necesite realizar una recaudación de fondos por adelantado para reunir los recursos necesarios y asegurar el financiamiento para comprar la propiedad. Necesitará otros inversores en bienes raíces multifamiliares con quienes colaborar y requerirá una solución para gestionar las distribuciones y otros detalles financieros de forma prorrateada (pro-rata).
• Sobreextenderse: este punto es importante y constituye un error común en la inversión en bienes raíces multifamiliares. Muchos inversores que recién comienzan en el espacio comercial toman malas decisiones de inversión al adquirir una propiedad con un par de cientos de unidades cuando deberían haber comprado una propiedad más pequeña con la cual ganar experiencia. Crecer demasiado rápido hará que se sienta desbordado y tiende a aumentar las probabilidades de problemas potenciales con los inquilinos.
• Su papel: recuerde que invertir en propiedades de bienes raíces multifamiliares implica mucho más que la inversión en sí. También está asumiendo el sustento de las personas. Sus inquilinos dependerán de usted para mantener sus hogares seguros y en buen estado. Esperan que usted (o su PMC) sea responsable, confiable y esté disponible.

Encuentre otros posibles riesgos: descargue su copia gratuita de la guía de consejos de inversión en multifamiliar aquí.

Consejos de éxito para la inversión en bienes raíces multifamiliares

• Nunca se conforme: esfuércese siempre por ser un inversor mejor, más informado y más comprometido. Construirá relaciones más sólidas con sus inquilinos y socios, y obtendrá mayor éxito a largo plazo.
• Póngase a prueba: las inversiones en bienes raíces multifamiliares requieren su tiempo, atención y recursos. Asegúrese de estar listo y en condiciones de asumir esta responsabilidad antes de continuar.
• Comience de forma conservadora: una vez más, no abarque más de lo que pueda manejar. Procure cumplir sus expectativas de ROI de manera controlada y amplíe la escala cuando esté listo y en condiciones de hacerlo.
• Aporte valor siempre: si está considerando una estrategia de inversión en bienes raíces multifamiliares únicamente para crear riqueza, es probable que no tenga éxito. Busque siempre aportar valor, como mediante renovaciones, para aumentar el valor de mercado de una propiedad en beneficio de sus inversores socios, sus inquilinos y su equipo, si lo tiene. Esto fortalece las relaciones y puede dar lugar a una mayor participación de otros inversores en el futuro.

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Con todas estas capacidades, los GP pueden lograr más, aportar más valor y comprender mejor el rendimiento a largo plazo de sus activos, sin las molestias administrativas que suelen asociarse con la inversión en CRE. Y resulta ideal para los inversores que buscan hacer crecer sus carteras mediante una estrategia de inversión en bienes raíces multifamiliares.

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