Познакомьтесь с Neo — вашим Co-GP на базе ИИ.
К концу этого руководства Вы отправите платеж с одного из своих банковских счетов Covercy One: выберете получателя, укажете реквизиты, подтвердите платеж кодом подтверждения и, если это требуется для перевода Wire, пройдете проверочный звонок, чтобы банк смог выпустить средства.
Note
Выполнение платежа — это задача GP. Прежде чем отправлять платежи, Вам потребуется банковский счет Covercy One, настроенный для Вашей инвестиционной организации. Если Вы еще не добавили банковский счет, сначала ознакомьтесь с разделом Настройка банковских услуг.
Открытие мастера платежей
Перейдите в раздел Банковские услуги и откройте банковский счет, с которого Вы хотите выполнить платеж. Выберите Отправить платеж, чтобы запустить мастер платежей. Мастер состоит из четырех шагов — Получатель, Реквизиты, Проверка и Сводка, — и Вы можете вернуться к любому завершенному шагу с помощью индикатора выполнения вверху.
Выбор получателя
На первом шаге нужно указать, кто получит платеж. У Вас есть три варианта:
- Новый получатель — введите банковские реквизиты получателя самостоятельно. Выберите ACH или Wire, затем укажите имя получателя, маршрутный номер, номер счета и тип счета. Для платежей Wire также запрашивается адрес получателя.
- Существующий получатель — выберите получателя, которому Вы уже отправляли платежи, чтобы не вводить его реквизиты повторно.
- Внутренний перевод — переместите средства на другой счет, принадлежащий той же организации.
Tip
Для каждого способа платежа ожидаемые сроки и комиссия (если она есть) отображаются прямо в мастере. Как правило, платеж ACH поступает в течение нескольких рабочих дней, перевод Wire обычно поступает в течение одного рабочего дня, а перевод между Вашими собственными счетами выполняется мгновенно.
Ввод реквизитов платежа
На шаге «Реквизиты» укажите сумму, описание и категорию. Поле Описание обязательно и передается вместе с платежом в банк получателя, поэтому формулируйте его четко и не используйте эмодзи или специальные символы. Вы также можете добавить необязательную заметку со специальными инструкциями для получателя и необязательные внутренние примечания, которые видит только Ваша команда.
Note
Карточка Платеж со счета остается на боковой панели на протяжении всего мастера, поэтому Вы всегда видите, с какого счета выполняется платеж, его баланс и последние четыре цифры.
Проверка и подтверждение кодом
- На шаге «Проверка» проверьте получателя, сумму, комиссию (если она есть) и предварительный просмотр описания, которое получит банк.
- Выберите Отправить платеж.
- В окне подтверждения выберите, кто получит одноразовый код. Люди указаны в списке по имени; те, у кого на счете не указан номер телефона, в список не включены. Если Ваш номер телефона совпадает с номером одного из людей в списке, Вы выбраны по умолчанию.
- Введите код, полученный этим человеком, чтобы авторизовать платеж. Без него платеж отправить нельзя.
Note
Получить код подтверждения могут уполномоченные контактные лица Вашего банковского счета. Этим списком управляет Covercy — добавлять или удалять людей из него в приложении нельзя. Если кого-то нужно добавить или удалить, обратитесь в нашу службу поддержки.
Шаг «Сводка»
Шаг «Сводка» показывает, был ли отправлен Ваш платеж и когда должны поступить средства. Если что-то пошло не так, здесь объясняется проблема, чтобы Вы могли ее устранить и повторить попытку. Для большинства платежей достаточно выбрать Готово.
Для некоторых переводов Wire нужен еще один шаг. Если на шаге «Сводка» отображается сообщение Для этого перевода Wire требуется проверочный звонок, прежде чем банк выпустит средства, платеж отправлен, но банк удерживает средства, пока уполномоченное лицо по счету не подтвердит реквизиты в ходе короткого записываемого автоматического звонка. Вы можете пройти звонок сразу или вернуться к нему позже.
- Чтобы пройти звонок сейчас, выберите Начать проверку и выполните действия из следующего раздела.
- Чтобы пройти звонок позже, установите флажок, текст которого начинается со слов Я понимаю, что банк не выпустит этот перевод Wire, пока не будет завершен проверочный звонок. Кнопка Готово остается недоступной, пока Вы не установите флажок или не пройдете звонок.
- Когда Вы будете готовы пройти звонок позже, откройте страницу банковского счета или страницу холдинга — там отображается уведомление о переводе Wire с собственным действием Начать проверку.
Прохождение проверочного звонка для перевода Wire
- Выберите Начать проверку на шаге «Сводка», на странице банковского счета или на странице холдинга.
- Ознакомьтесь с экраном Перед звонком. Во время звонка Вас спросят, как Вы получили инструкции для перевода Wire и как Вы их проверили; перевод может быть одобрен, только если реквизиты счета были подтверждены непосредственно с получателем — лично или по телефону, а не только по электронной почте.
- Если Вы проверили реквизиты, выберите Я проверил(а) — продолжить. Если нет, выберите Сначала проверю — окно закроется, звонок не будет выполнен, и Вы сможете вернуться после проверки.
- Выберите, кто примет звонок. Если уполномоченных контактных лиц несколько, выберите одно из списка; у каждого номер телефона отображается частично скрытым.
- Просмотрите вопросы и ответы, показанные рядом с каждым из них, чтобы у участника звонка они были под рукой. Вы можете отмечать каждый вопрос по мере ответа — эти отметки служат лишь Вашим чек-листом и сбрасываются при закрытии окна.
- Выберите Позвонить мне сейчас (или Позвонить с именем контактного лица, если Вы выбрали другого человека). Этому человеку поступит автоматический звонок, и он ответит на вопросы на записываемой линии.
- Не закрывайте окно, чтобы следить за ходом звонка. Когда он завершится, статус изменится на Звонок завершен — банк проверяет Ваш перевод Wire.
Warning
Инструкции, полученные только по электронной почте, — распространенный риск мошенничества. Прежде чем начать звонок, подтвердите реквизиты счета получателя непосредственно с ним — лично или по телефону, используя контактные данные, которым Вы уже доверяете.
Если на звонок не ответили или он завершился до того, как были записаны все данные, окно сообщит об этом — выберите Повторить попытку, когда будете готовы. Если в окне указано, что ни с одним уполномоченным контактным лицом не удается связаться, или предлагается обратиться в поддержку, наша служба поддержки поможет Вам завершить проверку.
Обеспечьте безопасность Ваших платежей
Covercy никогда не попросит Вас сообщить свой пароль, коды двухфакторной аутентификации или банковские учетные данные по электронной почте, в текстовом сообщении или по телефону. Всегда переходите в Covercy напрямую, а не по ссылкам из неожиданных сообщений, и инициируйте платежи и проверочные звонки только внутри Covercy One.
Проверьте, что все сработало
После того как шаг «Сводка» подтвердит отправку платежа, вернитесь на страницу Банковские услуги и проверьте историю транзакций счета, чтобы увидеть платеж в списке. Для перевода Wire, которому требовался проверочный звонок, уведомление на страницах банковского счета и холдинга после завершения звонка изменится и сообщит, что перевод проверяется банком, а затем исчезнет, когда банк примет решение. Если платеж не появляется, шаг «Сводка» показывает ошибку или Вы не уверены в статусе, обратитесь в нашу службу поддержки.
- В чем разница между ACH и Wire?
- ACH — это электронный перевод, который обычно поступает в течение нескольких рабочих дней. Перевод Wire обычно поступает в течение одного рабочего дня и может предполагать комиссию, которую мастер показывает до отправки. Выбирайте ACH для большинства платежей и Wire, когда важна скорость.
- Сколько времени занимает перевод между моими собственными счетами?
- Внутренний перевод на другой счет, принадлежащий той же организации, выполняется мгновенно.
- Кто получает код подтверждения?
- Это решаете Вы. В окне подтверждения уполномоченные контактные лица банковского счета перечислены по имени, и Вы выбираете, кто получит код. Контактные лица без указанного номера телефона в список не включены. Списком управляет Covercy, а не приложение, поэтому, если его нужно изменить, обратитесь в нашу службу поддержки.
- Почему для моего перевода Wire требуется проверочный звонок?
- Для некоторых переводов Wire банк требует, чтобы уполномоченное лицо по счету подтвердило реквизиты в ходе записываемого звонка, прежде чем средства будут выпущены. Мастер платежей сообщает на шаге «Сводка», если для перевода Wire требуется такой звонок. Средства не выпускаются, пока звонок не будет завершен и банк не проверит перевод.
- Может ли проверочный звонок принять кто-то, кроме меня?
- Да. Звонок может принять любое уполномоченное контактное лицо банковского счета. Выберите его в окне перед началом — тогда кнопка звонка будет называться «Позвонить» с его именем. Выбрать можно только из перечисленных контактных лиц; ввести номер телефона вручную нельзя.
- Мне позвонит банк?
- Нет. Это автоматический звонок, который Вы инициируете сами в Covercy One, выбрав «Начать проверку». Не сообщайте реквизиты платежа никому, кто неожиданно связывается с Вами якобы для проверки перевода Wire, — вместо этого начните проверку самостоятельно со страницы банковского счета или страницы холдинга.
- Я пропустил(а) звонок на шаге «Сводка». Где теперь его пройти?
- Откройте банковский счет, с которого был отправлен перевод Wire, или страницу холдинга. Там отображается уведомление о переводе с действием «Начать проверку», пока звонок не будет пройден.
- Что происходит после завершения звонка?
- Уведомление о переводе Wire изменится и сообщит, что перевод проверяется банком, а проверочный звонок завершен. Больше ничего делать не нужно. Уведомление исчезнет, когда банк примет решение.
- Могу ли я вернуться и изменить реквизиты платежа после того, как перешел(а) к следующему шагу?
- Да. До отправки платежа Вы можете вернуться к любому завершенному шагу с помощью индикатора выполнения вверху мастера. Уже введенные значения сохраняются.
- Что делать, если платеж завершился с ошибкой на шаге «Сводка»?
- Шаг «Сводка» описывает причину сбоя. Устраните проблему — например, исправьте реквизиты получателя или сумму — и снова начните платеж. Если проблема сохраняется, обратитесь в нашу службу поддержки.