ביצוע תשלום

עד סוף מדריך זה תשלחו תשלום מאחד מחשבונות הבנק שלכם ב-Covercy One — תבחרו נמען, תזינו את הפרטים, תאשרו את התשלום באמצעות קוד אימות, וכאשר העברת Wire דורשת זאת, תשלימו את שיחת האימות כדי שהבנק יוכל לשחרר את הכספים.

פתיחת אשף התשלומים

עברו אל מקטע בנקאות ופתחו את חשבון הבנק שממנו ברצונכם לשלם. בחרו שליחת תשלום כדי להפעיל את אשף התשלומים. האשף כולל ארבעה שלבים — נמען, פרטים, סקירה וסיכום — ותוכלו לחזור לכל שלב שהושלם באמצעות סרגל ההתקדמות שבחלק העליון.

בחירת נמען

בשלב הראשון תתבקשו לבחור מי יקבל את התשלום. עומדות לרשותכם שלוש אפשרויות:

• נמען חדש — הזינו בעצמכם את פרטי הבנק של הנמען. בחרו ACH או Wire, ולאחר מכן מלאו את שם הנמען, מספר הניתוב (routing number), מספר החשבון וסוג החשבון. בתשלומי Wire תתבקשו גם להזין את כתובת הנמען.
• נמען קיים — בחרו נמען ששילמתם לו בעבר, כך שלא תצטרכו להזין שוב את פרטיו.
• העברה פנימית — העבירו כספים לחשבון אחר שבבעלות אותה ישות.

הזנת פרטי התשלום

בשלב הפרטים, הזינו את הסכום, תיאור וקטגוריה. השדה תיאור הוא שדה חובה והוא מועבר יחד עם התשלום לבנק של הנמען, לכן הקפידו שיהיה ברור והימנעו מאימוג'ים או מסמלים מיוחדים. תוכלו גם להוסיף הערה אופציונלית עם הנחיות מיוחדות לנמען, והערות פנימיות אופציונליות הגלויות לצוות שלכם בלבד.

סקירה ואישור באמצעות קוד אימות

1. בשלב הסקירה, בדקו את הנמען, את הסכום, את העמלה (אם קיימת) ואת התצוגה המקדימה של התיאור שהבנק יקבל.
2. בחרו שליחת תשלום.
3. בחלון האימות, בחרו מי יקבל את הקוד החד-פעמי. האנשים מוצגים לפי שמם; מי שמשויך לחשבון ואין לו מספר טלפון רשום אינו מוצג ברשימה. אם הטלפון שלכם תואם לאחד האנשים ברשימה, אתם תיבחרו כברירת מחדל.
4. הזינו את הקוד שהאדם שנבחר מקבל כדי לאשר את התשלום. לא ניתן לשלוח את התשלום בלעדיו.

בדיקת שלב הסיכום

שלב הסיכום מציג אם התשלום שלכם נשלח ומתי הכספים צפויים להגיע. אם משהו השתבש, המסך מסביר מה הבעיה כדי שתוכלו לתקן אותה ולנסות שוב. ברוב התשלומים, פשוט בחרו סיום וסיימתם.

חלק מהעברות ה-Wire דורשות שלב נוסף. אם בשלב הסיכום מוצגת ההודעה העברת Wire זו דורשת שיחת אימות לפני שהבנק ישחרר אותה, התשלום נשלח, אך הבנק מעכב את הכספים עד שאדם מורשה בחשבון יאשר את הפרטים בשיחה אוטומטית קצרה ומוקלטת. תוכלו לבצע את השיחה מיד או לחזור אליה מאוחר יותר.

1. כדי להתקשר עכשיו, בחרו התחלת אימות ופעלו לפי השלבים בסעיף הבא.
2. כדי להתקשר מאוחר יותר, סמנו את התיבה שמתחילה במילים אני מבין/ה שהבנק לא ישחרר העברת Wire זו עד להשלמת שיחת האימות. הכפתור סיום יישאר לא זמין עד שתסמנו את התיבה או תשלימו את השיחה.
3. כשתהיו מוכנים להתקשר מאוחר יותר, פתחו את עמוד חשבון הבנק או את עמוד ההשקעה — תוצג שם הודעה עבור העברת ה-Wire, עם פעולת התחלת אימות משלה.

השלמת שיחת האימות של העברת ה-Wire

1. בחרו התחלת אימות בשלב הסיכום, בעמוד חשבון הבנק או בעמוד ההשקעה.
2. קראו את המסך לפני שמתקשרים. בשיחה תישאלו כיצד קיבלתם את הוראות ההעברה וכיצד אימתתם אותן, והעברת ה-Wire תאושר רק אם פרטי החשבון אומתו ישירות מול הנמען — פנים אל פנים או בטלפון — ולא רק בדוא"ל.
3. אם אימתתם את הפרטים, בחרו אימתתי – אפשר להמשיך. אם לא, בחרו אאמת קודם — החלון ייסגר, לא תבוצע שיחה, ותוכלו לחזור לאחר שבדקתם.
4. בחרו מי ייקח את השיחה. כשיש יותר מאיש קשר מורשה אחד, בחרו אחד מהרשימה; לצד כל אחד מוצג מספר טלפון מוסתר חלקית.
5. עברו על השאלות ועל התשובות המוצגות לצד כל אחת מהן, כדי שהאדם שבשיחה יוכל להכין אותן מראש. תוכלו לסמן כל שאלה לאחר שנענתה — הסימונים משמשים רק כרשימת בדיקה עבורכם ומתאפסים כשהחלון נסגר.
6. בחרו התקשרו אליי עכשיו (או התקשרו ולאחריו שם איש הקשר, אם בחרתם במישהו אחר). שיחה אוטומטית מתבצעת לאותו אדם, והוא עונה על השאלות בקו מוקלט.
7. השאירו את החלון פתוח כדי לעקוב אחר השיחה. בסיומה, הסטטוס יציג השיחה הושלמה — הבנק בודק את העברת ה-Wire שלכם.

אם לא עונים לשיחה או שהיא מסתיימת לפני שכל הפרטים הוקלטו, החלון יודיע לכם על כך — בחרו ניסיון חוזר כשתהיו מוכנים. אם החלון מציין שלא ניתן להשיג אף איש קשר מורשה, או מבקש מכם לפנות לתמיכה, צוות התמיכה שלנו יעזור לכם להשלים את האימות.

שמרו על אבטחת התשלומים שלכם

Covercy לעולם לא תבקש מכם לשתף את הסיסמה שלכם, קודי אימות דו-שלבי או פרטי גישה בנקאיים בדוא"ל, במסרון או בטלפון. היכנסו תמיד ל-Covercy ישירות במקום ללחוץ על קישורים בהודעות בלתי צפויות, והתחילו תשלומים ושיחות אימות אך ורק מתוך Covercy One.

ודאו שזה עבד

לאחר ששלב הסיכום מאשר שהתשלום נשלח, חזרו לעמוד בנקאות ובדקו את היסטוריית העסקאות של החשבון כדי לראות את התשלום ברשימה. עבור העברת Wire שדרשה שיחת אימות, ההודעה בעמוד חשבון הבנק ובעמוד ההשקעה תשתנה לאחר השלמת השיחה ותציין שהעברת ה-Wire נמצאת בבדיקת הבנק, ותיעלם כשהבנק יקבל את החלטתו. אם התשלום אינו מופיע, שלב הסיכום מציג שגיאה, או שאינכם בטוחים לגבי הסטטוס, פנו לצוות התמיכה שלנו.