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Covercy
Banking & Zahlungen

Eine Zahlung tätigen

Senden Sie eine ACH- oder Wire-Zahlung von einem Covercy One-Bankkonto an einen Investor, Lieferanten oder ein anderes eigenes Konto – und führen Sie den Verifizierungsanruf durch, wenn eine Wire-Zahlung einen erfordert.

Am Ende dieser Anleitung haben Sie eine Zahlung von einem Ihrer Covercy One-Bankkonten gesendet – indem Sie einen Empfänger ausgewählt, die Details eingegeben, die Zahlung mit einem Verifizierungscode bestätigt und, falls eine Wire-Zahlung es erfordert, den Verifizierungsanruf durchgeführt haben, damit die Bank das Geld freigeben kann.

Note

Eine Zahlung zu tätigen ist eine GP-Aufgabe. Sie benötigen ein für Ihre Investmenteinheit eingerichtetes Covercy One-Bankkonto, bevor Sie Zahlungen senden können. Wenn Sie noch kein Bankkonto hinzugefügt haben, lesen Sie zuerst Banking einrichten.

Den Zahlungsassistenten öffnen

Navigieren Sie zum Bereich Banking und öffnen Sie das Bankkonto, von dem Sie zahlen möchten. Wählen Sie Zahlung senden, um den Zahlungsassistenten zu starten. Der Assistent umfasst vier Schritte – Empfänger, Details, Überprüfung und Zusammenfassung – und Sie können über die Fortschrittsleiste oben zu jedem abgeschlossenen Schritt zurückkehren.

Einen Empfänger auswählen

Im ersten Schritt legen Sie fest, wer die Zahlung erhält. Sie haben drei Optionen:

  • Neuer Empfänger – geben Sie die Bankdaten des Empfängers selbst ein. Wählen Sie ACH oder Wire und geben Sie dann den Namen des Empfängers, die Routing-Nummer, die Kontonummer und den Kontotyp ein. Bei Wire-Zahlungen wird zusätzlich die Adresse des Empfängers abgefragt.
  • Bestehender Empfänger – wählen Sie einen Empfänger aus, an den Sie bereits gezahlt haben, sodass Sie dessen Daten nicht erneut eingeben müssen.
  • Interne Überweisung – verschieben Sie Mittel auf ein anderes Konto derselben Einheit.

Tip

Jede Zahlungsmethode zeigt die voraussichtliche Dauer und etwaige Gebühren direkt im Assistenten an. Als Faustregel gilt: Eine ACH-Zahlung trifft innerhalb weniger Geschäftstage ein, eine Wire-Zahlung in der Regel innerhalb eines Geschäftstags, und eine Überweisung zwischen Ihren eigenen Konten erfolgt sofort.

Zahlungsdetails eingeben

Geben Sie im Schritt „Details“ den Betrag, eine Beschreibung und eine Kategorie ein. Die Beschreibung ist erforderlich und wird mit der Zahlung an die Bank des Empfängers übermittelt; formulieren Sie sie daher klar und verzichten Sie auf Emojis oder Sonderzeichen. Sie können außerdem einen optionalen Verwendungszweck mit besonderen Anweisungen für den Empfänger hinzufügen sowie optionale interne Notizen, die nur Ihr Team sieht.

Note

Die Karte Zahlung von Konto bleibt während des gesamten Assistenten in der Seitenleiste sichtbar, sodass Sie jederzeit sehen, von welchem Konto Sie zahlen, wie hoch dessen Saldo ist und wie die letzten vier Ziffern lauten.

Überprüfen und mit einem Verifizierungscode bestätigen

  1. Prüfen Sie im Schritt „Überprüfung“ den Empfänger, den Betrag, etwaige Gebühren und die Vorschau der Beschreibung, die die Bank erhält.
  2. Wählen Sie Zahlung senden.
  3. Wählen Sie im Verifizierungsdialog aus, wer den Einmalcode erhalten soll. Die Personen werden mit Namen aufgeführt; wer auf dem Konto keine hinterlegte Telefonnummer hat, wird nicht angezeigt. Wenn Ihre eigene Telefonnummer mit einer Person in der Liste übereinstimmt, sind Sie standardmäßig ausgewählt.
  4. Geben Sie den Code ein, den diese Person erhält, um die Zahlung zu autorisieren. Ohne ihn kann die Zahlung nicht gesendet werden.

Note

Einen Verifizierungscode erhalten können die autorisierten Kontaktpersonen Ihres Bankkontos. Covercy verwaltet diese Liste für Sie – Sie können in der App keine Personen hinzufügen oder entfernen. Wenn jemand hinzugefügt oder entfernt werden soll, wenden Sie sich an unser Support-Team.

Den Schritt „Zusammenfassung“ prüfen

Der Schritt „Zusammenfassung“ zeigt, ob Ihre Zahlung gesendet wurde und wann das Geld voraussichtlich eintrifft. Ist etwas schiefgelaufen, wird das Problem erläutert, damit Sie es beheben und es erneut versuchen können. Bei den meisten Zahlungen wählen Sie Fertigstellen und sind fertig.

Manche Wire-Zahlungen erfordern einen weiteren Schritt. Wenn im Schritt „Zusammenfassung“ Diese Wire-Zahlung erfordert einen Verifizierungsanruf, bevor die Bank sie freigibt angezeigt wird, wurde die Zahlung gesendet, aber die Bank hält das Geld zurück, bis eine autorisierte Person des Kontos die Details in einem kurzen, aufgezeichneten automatisierten Anruf bestätigt. Sie können den Anruf sofort durchführen oder später darauf zurückkommen.

  1. Um jetzt anzurufen, wählen Sie Verifizierung starten und folgen Sie den Schritten im nächsten Abschnitt.
  2. Um später anzurufen, aktivieren Sie das Kontrollkästchen, das mit Mir ist bewusst, dass die Bank diese Wire-Zahlung erst nach Abschluss des Verifizierungsanrufs freigibt beginnt. Fertigstellen bleibt nicht verfügbar, bis Sie das Kontrollkästchen aktivieren oder den Anruf abschließen.
  3. Wenn Sie später anrufen möchten, öffnen Sie die Bankkontoseite oder die Beteiligungsseite – dort wird ein Hinweis zur Wire-Zahlung mit einer eigenen Aktion Verifizierung starten angezeigt.

Den Verifizierungsanruf für die Wire-Zahlung durchführen

  1. Wählen Sie Verifizierung starten im Schritt „Zusammenfassung“, auf der Bankkontoseite oder auf der Beteiligungsseite.
  2. Lesen Sie den Bildschirm Vor Ihrem Anruf. Im Anruf wird gefragt, wie Sie die Zahlungsanweisungen erhalten und wie Sie sie überprüft haben. Die Wire-Zahlung kann nur genehmigt werden, wenn die Kontodaten direkt mit dem Empfänger bestätigt wurden – persönlich oder telefonisch –, nicht nur per E-Mail.
  3. Wenn Sie die Details überprüft haben, wählen Sie Überprüft – weiter. Falls nicht, wählen Sie Erst überprüfen – der Dialog wird geschlossen, es erfolgt kein Anruf, und Sie können zurückkehren, sobald Sie alles geprüft haben.
  4. Wählen Sie aus, wer den Anruf entgegennimmt. Gibt es mehr als eine autorisierte Kontaktperson, wählen Sie eine aus der Liste aus; bei jeder wird eine teilweise ausgeblendete Telefonnummer angezeigt.
  5. Sehen Sie sich die Fragen und die daneben angezeigten Antworten an, damit die Person im Anruf sie bereithat. Sie können jede Frage abhaken, sobald sie beantwortet ist – die Häkchen dienen nur als Checkliste für Sie und werden beim Schließen des Dialogs zurückgesetzt.
  6. Wählen Sie Jetzt anrufen (oder Anrufen gefolgt vom Namen der Kontaktperson, wenn Sie jemand anderen ausgewählt haben). Bei dieser Person geht ein automatisierter Anruf ein, in dem sie die Fragen auf einer aufgezeichneten Leitung beantwortet.
  7. Lassen Sie den Dialog geöffnet, um den Anruf zu verfolgen. Nach Abschluss lautet der Status Anruf abgeschlossen – die Bank prüft Ihre Wire-Zahlung.

Warning

Zahlungsanweisungen, die nur per E-Mail eingehen, sind ein häufiges Betrugsrisiko. Bestätigen Sie die Kontodaten des Empfängers vor dem Anruf direkt mit ihm – persönlich oder telefonisch – und verwenden Sie dabei Kontaktdaten, denen Sie bereits vertrauen.

Wird der Anruf nicht angenommen oder endet er, bevor alle Details aufgezeichnet wurden, teilt Ihnen der Dialog dies mit – wählen Sie Erneut versuchen, wenn Sie bereit sind. Meldet der Dialog, dass keine autorisierte Kontaktperson erreichbar ist, oder fordert er Sie auf, den Support zu kontaktieren, hilft Ihnen unser Support-Team, die Verifizierung abzuschließen.

Halten Sie Ihre Zahlungen sicher

Covercy wird Sie niemals auffordern, Ihr Passwort, Ihre Zwei-Faktor-Codes oder Ihre Bankzugangsdaten per E-Mail, SMS oder Telefon weiterzugeben. Rufen Sie Covercy stets direkt auf, anstatt Links in unerwarteten Nachrichten zu folgen, und veranlassen Sie Zahlungen und Verifizierungsanrufe ausschließlich innerhalb von Covercy One.

Überprüfen, ob es funktioniert hat

Nachdem der Schritt „Zusammenfassung“ bestätigt hat, dass die Zahlung gesendet wurde, kehren Sie zur Seite Banking zurück und prüfen Sie den Transaktionsverlauf des Kontos, um die Zahlung in der Liste zu sehen. Bei einer Wire-Zahlung, die einen Verifizierungsanruf erforderte, ändert sich der Hinweis auf der Bankkonto- und der Beteiligungsseite nach Abschluss des Anrufs und zeigt an, dass die Wire-Zahlung von der Bank geprüft wird; er verschwindet, sobald die Bank ihre Entscheidung getroffen hat. Wenn die Zahlung nicht erscheint, der Schritt „Zusammenfassung“ einen Fehler anzeigt oder Sie sich über den Status unsicher sind, wenden Sie sich an unser Support-Team.

Was ist der Unterschied zwischen ACH und Wire?
ACH ist eine elektronische Überweisung, die in der Regel innerhalb weniger Geschäftstage eintrifft. Eine Wire-Zahlung trifft üblicherweise innerhalb eines Geschäftstags ein und kann eine Gebühr verursachen, die der Assistent vor dem Senden anzeigt. Wählen Sie ACH für die meisten Zahlungen und Wire, wenn es auf Geschwindigkeit ankommt.
Wie lange dauert eine Überweisung zwischen meinen eigenen Konten?
Eine Interne Überweisung auf ein anderes Konto derselben Einheit erfolgt sofort.
Wer erhält den Verifizierungscode?
Das entscheiden Sie. Der Verifizierungsdialog listet die autorisierten Kontaktpersonen des Bankkontos mit Namen auf, und Sie wählen aus, wer den Code erhalten soll. Kontaktpersonen ohne hinterlegte Telefonnummer werden nicht angezeigt. Die Liste wird von Covercy verwaltet und nicht in der App; wenden Sie sich daher an unser Support-Team, wenn sie geändert werden muss.
Warum erfordert meine Wire-Zahlung einen Verifizierungsanruf?
Bei manchen Wire-Zahlungen verlangt die Bank, dass eine autorisierte Person des Kontos die Details in einem aufgezeichneten Anruf bestätigt, bevor sie das Geld freigibt. Der Zahlungsassistent weist Sie im Schritt „Zusammenfassung“ darauf hin, wenn eine Wire-Zahlung einen solchen Anruf erfordert. Das Geld wird erst freigegeben, wenn der Anruf abgeschlossen ist und die Bank ihn geprüft hat.
Kann jemand anderes als ich den Verifizierungsanruf entgegennehmen?
Ja. Jede autorisierte Kontaktperson des Bankkontos kann den Anruf entgegennehmen. Wählen Sie sie vor dem Start im Dialog aus – die Schaltfläche lautet dann Anrufen, gefolgt von ihrem Namen. Sie können nur aus den aufgeführten Kontaktpersonen wählen; eine Telefonnummer lässt sich nicht manuell eingeben.
Ruft mich die Bank an?
Nein. Es handelt sich um einen automatisierten Anruf, den Sie selbst in Covercy One starten, indem Sie Verifizierung starten wählen. Geben Sie keine Zahlungsdetails an Personen weiter, die Sie unerwartet kontaktieren und vorgeben, eine Wire-Zahlung verifizieren zu wollen – starten Sie die Verifizierung stattdessen selbst über die Bankkontoseite oder die Beteiligungsseite.
Ich habe den Anruf im Schritt „Zusammenfassung“ übersprungen. Wo kann ich ihn jetzt durchführen?
Öffnen Sie das Bankkonto, von dem die Wire-Zahlung gesendet wurde, oder die Beteiligungsseite. Dort wird ein Hinweis zur Wire-Zahlung mit der Aktion Verifizierung starten angezeigt, bis der Anruf erfolgt ist.
Was passiert nach Abschluss des Anrufs?
Der Hinweis zur Wire-Zahlung ändert sich und zeigt an, dass sie von der Bank geprüft wird und der Verifizierungsanruf abgeschlossen ist. Sie müssen nichts weiter tun. Der Hinweis verschwindet, sobald die Bank ihre Entscheidung getroffen hat.
Kann ich zurückgehen und die Zahlungsdetails ändern, nachdem ich einen Schritt verlassen habe?
Ja. Bevor Sie die Zahlung senden, können Sie über die Fortschrittsleiste oben im Assistenten zu jedem abgeschlossenen Schritt zurückkehren. Die bereits eingegebenen Werte bleiben erhalten.
Was soll ich tun, wenn die Zahlung im Schritt „Zusammenfassung“ fehlschlägt?
Der Schritt „Zusammenfassung“ beschreibt, warum die Zahlung fehlgeschlagen ist. Beheben Sie das Problem – beispielsweise bei den Empfängerdaten oder beim Betrag – und starten Sie die Zahlung erneut. Falls das Problem weiterhin besteht, wenden Sie sich an unser Support-Team.

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