האם כדאי לכם להפוך את עיבוד קריאות ההון והחלוקות לאוטומטי?

זה לא סוד שתחום הנדל"ן המסחרי (CRE) פיגר אחרי תעשיות אחרות באימוץ טכנולוגיה

מערכות CRM וכלים נוספים הם הכרח בכל סביבה מקצועית, אבל כיצד הם נותנים מענה לצרכים הייחודיים של התעשייה הזו? לדוגמה, עיבוד קריאות ההון (Capital Calls) והחלוקות (Distributions) הם שני תהליכים שבהם אנשי מקצוע ממשיכים גם כיום לטפל במשימות הקשורות אליהם באופן ידני, ולא פעם אפילו פנים אל פנים.

אל תבינו אותנו לא נכון — אין לתת לקשרים האישיים עדיפות נמוכה לטובת אוטומציה או יעילות. אבל זה העיקר: גם אתם וגם אלה שאיתם אתם עובדים על עסקת נדל"ן מסחרי יכולים להרוויח מאוטומציה ומיעילות. זה פשוט מקל על החיים ועל העבודה שלכם, וזה יתרון לכולם. הדבר רלוונטי במיוחד כיום מכיוון ש:

• אנשי מקצוע צריכים להקדיש יותר זמן לאיתור עסקאות חדשות
• יש לייעל את הפעילות הפיננסית בתעשייה (למשל בנקאות)
• רגולציה הולכת וגדלה מחייבת פיקוח ודיווח חזקים יותר
• הדורות הצעירים מעדיפים שימוש בטכנולוגיה על פני פעילות ידנית

בכל הנוגע לקריאות הון ולעיבוד חלוקות, הטמעת פתרון אוטומטי מאפשרת לכם לבצע שניים מהתהליכים החשובים ביותר בעולם הנדל"ן המסחרי. קריאות ההון חיוניות לגיוס ההון, והחלוקות הן הדרך שבה אתם מחזירים למשקיעים שלכם לאחר שנתנו בכם את אמונם. אבל מה בעצם פתרון כזה אמור לאפשר לכם לעשות? בואו נפרק את הדברים החיוניים.

5 דברים שחובה שיהיו בעיבוד קריאות הון וחלוקות

• מעקב אחר התחייבויות — חשבו על הפעם האחרונה שבה הייתה לכם עסקה ב-Pipeline. האם הייתם יכולים, בכל רגע נתון, לומר אילו משקיעים או שותפים הביעו עניין במצגת ההשקעה שלכם? ומה לגבי אלה שהביעו עניין ראשוני ובלתי מחייב בהזדמנות ההשקעה (Soft Circle)? ומה לגבי אלה שכבר ביצעו את התשלומים שלהם? טיפול ידני בכל זה גוזל זמן ותשומת לב מכם ומהצוות שלכם, בזמן שיכולתם להשקיע את הזמן בבניית קשרים או במרדף אחר הזדמנויות נוספות.

• ייעול קריאות ההון — בכל הנוגע לקריאות הון ולעיבוד חלוקות, התהליך של גביית הכספים בפועל היה לעיתים קרובות ידני. אם אי פעם שלחתם באופן ידני בקשות להון למשקיעים שהתחייבו, סביר להניח שתהיתם בשלב מסוים אם זו אכן הדרך הקלה ביותר לעשות זאת. שליחת מכתבים, שליחת אימיילים וכדומה הן בזבוז זמן. עכשיו דמיינו שאתם פורטים המחאות מעשרות משקיעים בזמנים שונים תוך מעקב אחר מצב התקדמות הגיוס שלכם. כפי שאתם בוודאי משערים, איחוד העבודה הזו ולוח הזמנים שלה באמצעות פתרון טכנולוגי יקל על החיים שלכם ויהפוך את התהליך לקל יותר עבור המשקיעים שלכם.

• גביית כספים באמצעות ACH — תהליך גביית הכספים בפועל היווה באופן היסטורי משימה לא פשוטה עבור חברות ואנשי מקצוע בתחום הנדל"ן המסחרי. מילוי קבצי NACHA וגיליונות אלקטרוניים אחרים, התנהלות מול בנקים וטיפול בתהליכים מיושנים נוספים הם רק עוד פריט ברשימה ארוכה של משימות גוזלות זמן שניתן לפשט ולייעל באמצעות פתרון מקוון. בכל הנוגע לקבלת כספים באמצעות קריאות הון ולהוצאת כספים באמצעות חלוקות, שקלו ליישם פתרון דיגיטלי שיאיץ את התהליך תוך הפחתת עומס העבודה שלכם.

• הקצאת כספים לחשבונות נכסים ספציפיים — הנה מורכבות נוספת שאתם בוודאי מתמודדים איתה לעיתים קרובות: הקצאת כספים ספציפיים ממשקיעים ספציפיים עבור נכסים ספציפיים. אלה הרבה פרטים שצריך לנהל. גם אם החברה שלכם מטפלת רק בכמה נכסים בשנה, מתרחשים שם הרבה דברים. תצטרכו גם לדווח על כך, ובלי כלי שמפשט את תהליך הדיווח, יהיה לכם עומס רב כשיגיע הזמן להתחיל להפיק את המידע הזה.

• חלוקת תשלומים למשקיעים — השיקול האחרון בעיבוד קריאות הון וחלוקות הוא "יום ההעברות" (Wire Day) שרבים חוששים ממנו — מועד שבו חברות מתמודדות עם חישובים ובדיקות מורכבים כדי להוציא תשלומים למשקיעים שכספם סייע להפוך את העסקה להצלחה. חשבו על כך: מה אם הייתם יכולים, בכל רגע נתון, לייצר חלוקה למשקיע או לקבוצת משקיעים על בסיס שיעור הבעלות היחסי שלהם (Pro Rata), במטבע שלהם, תוך הוספת נגיעה אישית? עם הכלי הנכון, זה בדיוק מה שתוכלו לעשות.

הפתרון כבר קיים — אבל האם תנצלו אותו?

Covercy היא פלטפורמת ניהול ההשקעות המשולבת-בנקאות (Banking-Embedded) הראשונה שנבנתה במיוחד עבור אנשי מקצוע בתחום הנדל"ן המסחרי והמשקיעים שלהם. כל מה שפורט לעיל זמין באופן מיידי בפלטפורמה שלנו, והוא סייע לחברות רבות להפוך ליעילות ואפקטיביות יותר. הנה דוגמה מצוינת מלקוח אמיתי:

יש לנו מעל 500 משקיעים עם אלפי קריאות הון וחלוקות שמתוארכות עד שנות ה-90. כל ניהול המשקיעים שלנו פועל כיום על Covercy. אנחנו יעילים פי 10 מבעבר. — Jocelyn Rosenwald, Director of Acquisitions, Beachfront

אם נמאס לכם לעשות את הדברים באותה הדרך, או אם אתם מעוניינים למצב את העסק שלכם לצמיחה רבה יותר בשנה הקרובה, שקלו את Covercy. גלו את היכולות שלנו, למדו מה אנשים משיגים באמצעות הפלטפורמה שלנו, והירשמו עוד היום להדגמה אישית.