Требование аккредитации инвестора

К концу этого руководства у Вас будет включён барьер аккредитации в Вашей возможности, чтобы каждый потенциальный инвестор самостоятельно подтверждал свой статус аккредитации, прежде чем сможет просматривать защищённые материалы сделки, и Вы будете знать, как впоследствии просматривать и управлять статусом аккредитации инвестора.

Note

Требование аккредитации — это задача GP. Вам необходим доступ к привлечению капитала в Вашем рабочем пространстве Covercy One, а также уже созданная возможность. Чтобы настроить возможность в первый раз, см. Создание привлечения капитала.

Включение барьера аккредитации

Откройте Ваше привлечение капитала и перейдите к шагу Investor Flow в настройке возможности.
В разделе Opportunity найдите переключатель Require Self-Accreditation (506b) и включите его.
Сохраните изменения. Барьер теперь активен для любого потенциального инвестора, который ещё не завершил аккредитацию.

Tip

Требование NDA и требование аккредитации — это независимые переключатели. Вы можете включить любой из них по отдельности или оба сразу. Когда оба включены, инвестор сначала проходит аккредитацию; шаг NDA следует автоматически после успешного прохождения аккредитации.

Что видит инвестор

Когда потенциальный инвестор попадает на целевую страницу Вашей возможности, все разделы страницы, помеченные как GP, отображают накладку-барьер до завершения аккредитации. Нажатие на накладку открывает короткий мастер, в котором инвестор указывает свою контактную информацию, сведения о юридическом лице и статус аккредитации. После отправки Covercy One рассматривает его ответ и либо предоставляет доступ к сделке, либо помещает его запрос в Вашу очередь на одобрение.

Note

Инвесторы, чьи запросы ожидают рассмотрения, видят экран ожидания с сообщением о том, что их интерес был отправлен управляющему фондом. Они не видят материалы сделки, пока Вы не одобрите их запрос.

Рассмотрение и обработка ожидающих запросов на аккредитацию

Когда запрос инвестора на аккредитацию требует Вашего рассмотрения, Вы получаете электронное письмо со ссылкой на возможность в Covercy One.
Откройте возможность. В панели Next Steps появляется требуемое действие, указывающее инвестора и шаг барьера, на котором он ожидает.
Выберите Approve, чтобы предоставить инвестору доступ. Инвестор получает письмо с подтверждением и ссылкой для продолжения процесса инвестирования с того места, где он остановился.
Выберите Decline, если Вы не можете принять инвестора. Возможность переходит в этап Lost. Экран ожидания инвестора не меняется — он не получает информацию о конкретном результате.

Tip

Вы можете одобрить нескольких ожидающих инвесторов одновременно. Выберите нужных инвесторов из списка возможности и используйте действие массового одобрения.

Просмотр статуса аккредитации инвестора

После того как инвесторы появились в Вашем привлечении капитала, Вы можете просматривать статус аккредитации каждого из них через его карточку Accreditation и в списке возможности. Covercy One отличает инвестора, который ещё не дал ответ об аккредитации, от инвестора, чья запись подтверждает, что он не аккредитован:

Not Specified — отображается с нейтральным значком, когда для инвестора ещё не зафиксирован ответ об аккредитации.
Not Accredited — отображается с янтарным значком, когда запись инвестора подтверждает, что он не аккредитован.
Другие статусы, такие как Accredited, Self-reported и состояния сторонней проверки, отображаются с собственными обозначениями.

Tip

Вы можете фильтровать, группировать и сортировать список возможности по статусу аккредитации, включая Not Specified, чтобы найти инвесторов, аккредитацию которых Вам ещё предстоит подтвердить.

Отметить инвестора как не аккредитованного

Откройте карточку Accreditation инвестора.
Выберите действие Not Accredited. Оно доступно, когда у инвестора текущий статус Not Specified, Self-reported или Accredited. Оно не предлагается для инвестора, уже отмеченного как Not Accredited, или для инвестора, проходящего стороннюю проверку.
Подтвердите изменение. Если ранее предоставленной Вами аккредитации для отмены нет, действие называется Mark as not accredited; когда Вы отменяете ранее предоставленную Вами аккредитацию, оно называется Revoke accreditation status.

Note

Отметка инвестора как Not Accredited через карточку Accreditation фиксирует только его статус. Это не изменяет барьер аккредитации в Вашей возможности и не влияет на инвесторов, которые уже были приняты через него.

Проверка работы барьера

После включения барьера откройте панель возможности. Убедитесь, что Require Self-Accreditation (506b) отображается как активный в настройке Opportunity. Если у Вас есть тестовая учётная запись инвестора, посетите целевую страницу, не выполнив вход как GP, чтобы увидеть, как накладка-барьер появляется в защищённых разделах. Любой инвестор, ожидающий Вашего рассмотрения, будет отображаться в панели Next Steps на панели возможности. Если Вам нужна помощь, обратитесь в службу поддержки Covercy One.

Covercy никогда не попросит Вас сообщить пароль, коды двухфакторной аутентификации или банковские реквизиты по электронной почте, в сообщении или по телефону. Если инвестор получает неожиданное сообщение, якобы от Covercy, с запросом личных или финансовых данных, ему не следует на него отвечать, и он должен связаться со службой поддержки Covercy напрямую из Covercy One.

Могу ли я потребовать одновременно аккредитацию и NDA?: Да. Переключатели Require NDA и Require Self-Accreditation (506b) независимы. Когда оба включены, сначала собирается аккредитация. После того как инвестор проходит аккредитацию, шаг NDA появляется автоматически — его контактная информация из мастера аккредитации заполняется заранее, так что ему не нужно вводить её снова.
Должен ли уже аккредитованный инвестор снова проходить через барьер?: Нет. Накладка-барьер появляется только для инвесторов, которые ещё не завершили аккредитацию для этой возможности. Инвестор, который уже прошёл барьер, видит материалы сделки напрямую.
Что видит инвестор, пока его запрос ожидает моего рассмотрения?: Инвестор видит экран ожидания с сообщением о том, что его интерес был отправлен управляющему фондом и ожидает рассмотрения. Он не может просматривать защищённые материалы сделки, пока Вы его не одобрите.
Что происходит, когда я отклоняю запрос на аккредитацию?: Отклонение переводит возможность в этап Lost. Экран ожидания инвестора не меняется — ему не сообщается явно, что его запрос был отклонён. Письмо с одобрением не отправляется.
Могу ли я включить барьер в возможности, в которой уже есть инвесторы?: Инвесторам, которые уже завершили шаг аккредитации для этой возможности, не будет предложено пройти его снова. Барьер применяется только к потенциальным инвесторам, которые ещё его не прошли.
В чём разница между Not Specified и Not Accredited?: Not Specified означает, что для инвестора ещё не зафиксирован ответ об аккредитации, поэтому отображается нейтральный значок. Not Accredited означает, что запись инвестора подтверждает, что он не аккредитован, и отображается янтарный значок. Раздельная обработка этих статусов позволяет Вам отличить отсутствующий ответ от подтверждённого отрицательного.
Изменяет ли отметка инвестора как Not Accredited мой барьер аккредитации?: Нет. Отметка инвестора как Not Accredited через карточку Accreditation фиксирует только статус этого инвестора. Это не изменяет настройки барьера в Вашей возможности и не влияет на инвесторов, которые уже были приняты через барьер.