השקעה בהזדמנות

בסיום מדריך זה תדע כיצד לפתוח הזמנת השקעה מהספונסר שלך, להתקדם באשף ההשקעה המודרך מבחירת הישות המשקיעה שלך ועד למימון ההתחייבות שלך, למה לצפות כשגם אנשים אחרים חותמים על ההסכם, כיצד לשלם מבנק בתוך ארה"ב או מחוצה לה, כיצד לחזור לעמוד ההזדמנות מבלי לאבד את מקומך, וכיצד לחדש את התהליך בכל פעם שתחזור אליו.

פתיחת ההזמנה שלך

1. פתח את קישור ההזמנה ששלח לך הספונסר.
2. סקור את פרטי ההזדמנות בעמוד הנחיתה כדי שתבין את העסקה.
3. כשתהיה מוכן, בחר Invest Now כדי להתחיל את אשף ההשקעה.

התקדמות באשף

האשף מציג מחוון התקדמות מדורג כך שתוכל לראות תמיד באיזה שלב אתה נמצא, אילו שלבים סיימת ואילו עדיין לפניך. אתה מתקדם בין השלבים לפי הסדר.

1. ישות — בחר אם אתה משקיע כיחיד או באמצעות ישות, אשר את פרטי המס שלך וענה אם אתה משקיע כשיר. אם הספונסר שלך כבר מחזיק את הישות שלך ברשומותיו, שדות אלה ממולאים מראש כדי שתאשר אותם; תוכל גם לבחור ישות אחרת או ליצור ישות חדשה. אם תיצור ישות חדשה ותבחר Individual, הזן את השם המלא (Full name) שלך — הוא כבר ממולא לפי ההזמנה שלך, ותוכל לערוך אותו. זהו השם שיופיע בהשקעה ובהסכם שלך. אם תבחר Other כסוג מזהה המס (Tax ID Type), בחר את מדינת המס (Tax Country) שלך לפני שתמשיך.
2. הסכם — הזן את הסכום שברצונך להשקיע (לכל הפחות הסכום המינימלי של העסקה), אשר את הישות שבשמה אתה חותם, ולאחר מכן פתח וחתום על הסכם ההשקעה. הסכום שלך נשמר ברגע שאתה יוצא משדה הסכום, בין אם תמשיך לחתימה ובין אם לא. באנר מציג באיזו ישות אתה חותם, עם קישור Change entity שתוכל להשתמש בו עד לרגע החתימה. אם גם אנשים אחרים חותמים על ההסכם, שלב זה פועל באופן מעט שונה — ראה כשגם אחרים חותמים על ההסכם בהמשך.
3. אימות כשירות — בחר Start Accreditation Process כדי להתחיל את האימות, ולאחר מכן המשך.
4. תשלום — אשר היכן נמצא הבנק שממנו אתה משלם, ממן את ההתחייבות שלך, ולאחר מכן סיים. אפשרויות התשלום שתראה תלויות במטבע ההשקעה ובמיקום הבנק שלך.

כשגם אחרים חותמים על ההסכם

על חלק מהסכמי ההצטרפות (subscription agreements) חותמים אנשים נוספים מלבדך ומלבד הספונסר שלך, אחד אחרי השני בסדר קבוע, כשהספונסר שלך חותם חתימה נגדית אחרון. כשההסכם שלך פועל כך, מה שתראה בשלב ההסכם תלוי במי שתורו לחתום.

• לפני שהספונסר שלך הגדיר את החותמים האחרים — תראה עמוד תודה במקום ההסכם ולא תוכל עדיין להתחיל לחתום. אין שום פעולה שעליך לבצע; הספונסר שלך משלים את הגדרת החותמים.
• כל עוד מישהו שלפניך עדיין צריך לחתום — תראה עמוד המתנה עם האנשים שכבר חתמו (Already signed) ומי הבא בתור לחתום (Next to sign). עדיין אינך יכול לחתום, ותקבל הודעה בדוא"ל כשיגיע תורך.
• כשמגיע תורך — תקבל דוא"ל עם כפתור Review & Sign. בחירה בו, או בחירה ב-Continue בשלב ההסכם, פותחת את ההסכם כדי שתוכל לעיין בו ולחתום עליו כרגיל.
• לאחר שחתמת, כל עוד מישהו שאחריך עדיין צריך לחתום — תישאר בשלב ההסכם ותראה עמוד המתנה המפרט את האנשים שעדיין צריכים לחתום.

תתקדם משלב ההסכם לאחר שכל החותמים מלבד הספונסר שלך חתמו — החתימה הנגדית של הספונסר עשויה עדיין להיות ממתינה בשלב זה. לאחר שחתמת, לא תקבל בקשת חתימה נוספת.

חזרה לעמוד ההזדמנות

תוכל לחזור לעמוד העסקה מתוך התהליך בכל פעם שתרצה לקרוא שוב את ההצעה לפני שתפעל. שום דבר שכבר ביצעת אינו אובד, ולא מתחיל תהליך חדש.

• בשלב ישות, הסכם או אימות כשירות, בחר את פקד Back בכותרת האשף.
• במסך המתנה — שלב הדורש את אישור הספונסר שלך, או שלב תשלום שהספונסר שלך טרם סיים להגדיר — בחר Back to Opportunity.

בשתי הדרכים תגיע לעמוד ההזדמנות, שבו מוצגת הודעה שהבקשה שלך כבר בתהליך, לצד פקד Continue. בחירה ב-Continue מחדשת את אותה בקשה עצמה בשלב שבו עצרת — היא לעולם אינה יוצרת בקשה שנייה או הזמנה חדשה. פתיחת אותה הזדמנות מעמוד Opportunities בפורטל המשקיעים שלך פועלת באותו אופן: אתה רואה את העסקה עצמה במקום להישלח ישירות בחזרה לאשף.

מימון ההתחייבות שלך

שלב התשלום שואל תחילה היכן נמצא חשבון הבנק שממנו אתה משלם. ברירת המחדל היא המדינה של הישות המשקיעה שלך; שנה אותה אם הבנק שממנו תשלם נמצא במקום אחר. התשובה שלך, יחד עם מטבע ההשקעה והאופן שבו הספונסר שלך מקבל כספים, קובעת אילו דרכי תשלום יוצעו לך.

• שיטות התשלום הרגילות — בהשקעה בדולר אמריקאי המשולמת מבנק בארה"ב תראה בדרך כלל את הכותרת Choose a payment method עם האפשרויות ACH debit ו-Bank transfer. בהשקעה במטבע אחר, העברה בנקאית היא השיטה היחידה ופרטיה מוצגים ישירות.
• Covercy Pay — במקרים מסוימים, השיטות הרגילות מוחלפות באפשרות להמשיך ל-Covercy Pay, שם תשלים את התשלום.
• העברה בנקאית בלבד — במקרים אחרים, תראה ישירות את פרטי ההעברה הבנקאית של הספונסר שלך ותשלח את הכספים מהבנק שלך.
• בקשה לבחור את המדינה שלך — אם לא הוגדר מיקום בנק, תתבקש לבחור את המדינה שלך, ולא תוכל לסיים את השלב עד שתעשה זאת.

שליחת העברה בנקאית

1. בחר Bank transfer (או, כשזו השיטה היחידה, עבור ישירות לפרטים) כדי לראות את פרטי חשבון הקבלה של הספונסר שלך. השדות המוצגים תלויים בחשבון — למשל שם החשבון ומספרו, מזהי הבנק וכתובת המוטב.
2. העתק כל שדה באמצעות כפתור ההעתקה שלו, או השתמש ב-Download Wire Instructions היכן שהאפשרות מוצעת כדי לשמור קובץ PDF שתוכל למסור לבנק שלך.
3. שלח את הכספים מהבנק שלך.
4. בחזרה באשף, סמן את I've transferred the funds. נפתח לוח שבו תוכל לעדכן את הספונסר שלך כיצד שלחת את הכסף — ACH או Wire — ולהזין את מספר החשבון שממנו נשלח.
5. בחר Finish כדי להשלים את השלב ולהגיע לעמוד האישור.

תשלום באמצעות Covercy Pay

כששלב התשלום מציע את Covercy Pay, בחר להמשיך ל-Covercy Pay. תועבר ל-Covercy Pay כדי להשלים את התשלום מהבנק שלך. אם לא ניתן להתחבר ל-Covercy Pay באותו רגע, שלב התשלום יודיע לך על כך ויציע במקום זאת העברה בנקאית ידנית, כך שתוכל בכל זאת לממן את ההתחייבות שלך.

תשלום מחשבון בנק מקושר

כשהאפשרות ACH debit מוצעת, תוכל במקום זאת לשלם ישירות מחשבון בנק. בחר ACH debit, ולאחר מכן Start transferring כדי לפתוח את חלון המימון. אשר את הסכום, קשר חשבון בנק או בחר חשבון שקישרת בעבר, ובחר Confirm Transfer. החלון מאשר את ההעברה ומציג תאריך הגעה צפוי, שלב התשלום מציג את ההעברה כמתבצעת, ובחירה ב-Finish מעבירה אותך לעמוד האישור.

השהיה וחידוש

אינך חייב לסיים בישיבה אחת. ההתקדמות שלך נשמרת תוך כדי התהליך, כך שפתיחה מחדש של קישור ההזמנה מחזירה אותך לשלב הנוכחי שלך במקום להתחיל מחדש. אם כבר השלמת את ההשקעה, פתיחת הקישור מציגה הודעת השלמה במקום האשף.

אם הספונסר שלך צריך לאשר אותך לפני שתוכל להמשיך — למשל בשער חתימה — תראה מסך המתנה והשלב המושפע מוצג כממתין לאישור. לאחר שהספונסר שלך מאשר אותך, אתה מקבל דוא"ל עם קישור שפותח מחדש את האשף בשלב שנפתח. ממסך ההמתנה עצמו תוכל לבחור Back to Opportunity כדי לקרוא שוב את פרטי העסקה בזמן ההמתנה.

אימות וקבלת עזרה

כדי לוודא שההשקעה שלך עברה, פתח מחדש את קישור ההזמנה: השקעה שהושלמה מציגה את הודעת האישור במקום האשף. אם אתה ממתין לחותמים אחרים, שלב ההסכם מציג מי עדיין צריך לחתום. אם נתקעת בשלב שאינך יכול לעבור — למשל, הודעה שהספונסר חייב לעדכן את העסקה לפני שתוכל לחתום — פנה לספונסר שהזמין אותך, או פנה לצוות התמיכה של Covercy אם הבעיה נמשכת.