תשלומי הפצה
למשקיעים
בקלות
חלק תשלומים ישירות לחשבונות המשקיעים שלך - הכל בפלטפורמה אחת - רק באמצעות Covercy.
קבלו את תחזית הנדל"ן לשנת 2024 |
חלק תשלומים ישירות לחשבונות המשקיעים שלך - הכל בפלטפורמה אחת - רק באמצעות Covercy.
מבוא לתשלומי הפצה (Distribution Payments)
כשזה מגיע לביצוע תשלומי הפצה, לרוב ה- GP אכפת בעיקר להשאיר את המשקיעים מרוצים. Covercy בנתה תוכנת תשלום הפצה עם המטרה הסופית הזו בראש. כלי התשלום של Covercy מחזקים את ה- GP להתחבר ולחזק קשרים עם LP בכל פעם שמתבצעת הפצה. עם Covercy, זה אומר שלושה דברים: מהירות, אמינות ונוחות.
מהירות: המשקיעים רוצים לקבל את התשלומים שלהם מהר ככל האפשר. עיכוב או איחור בתשלומים יכול להיות מתסכל ויכול לגרום למשקיעים לאבד אמון בהשקעה או במנהל ההשקעות. הכלי של Covercy מקצה לקצה משלב חשבונות בנק, כלומר תשלומי הפצה קורה באופן מיידי. לא עוד לחכות לצ'ק נייר שיגיע בדואר, חוט לעבור או EFT לנקות.
אמינות: המשקיעים רוצים להיות בטוחים שהתשלומים שלהם יגיעו בזמן ובסכום הנכון. הם רוצים להיות מסוגלים לסמוך על מנהל ההשקעות שינהל את הכספים שלהם בצורה אחראית ומקצועית. עם תהליכים ידניים וחישובים שנעשו בגיליונות אלקטרוניים, הסבירות לשגיאות גבוהה.התוכנה ב- Covercy והאוטומציה של החברה מבטיחות שטעויות אנוש יוסרו לחלוטין מהתהליך, ומספקות את שניהם. מנהלי השקעות ול- LPs יהיה שקט נפשי כי התשלומים נכונים על האגורה.
נוחות: משקיעים רוצים להיות מסוגלים לגשת לתשלומים שלהם בקלות ובנוחות. הם רוצים להיות מסוגלים לבחור את שיטת התשלום המועדפת עליהם ויש להם את הגמישות לשנות אותה במידת הצורך. בנוסף, משקיעים מעריכים פלטפורמות המציעות פתרונות תשלום משולבים, המאפשרים להם לקבל את ההפצות שלהם מבלי לעזוב את הפלטפורמה.
משקיעים מעריכים גם שקיפות ותקשורת ממנהלי ההשקעות שלהם בנוגע לחלוקת התשלומים. הם רוצים לקבל מידע על לוח הזמנים של התשלום ועל כל שינוי בסכומי התשלום או בשיטותיו. על ידי מתן תקשורת ברורה ובזמן, מנהלי השקעות יכולים לבנות אמון ולטפח יחסים חיוביים עם המשקיעים שלהם.
תשלומי הפצה:
היסטוריה קצרה
ההיסטוריה של תשלומי הפצה למשקיעים שתחילתה בימים הראשונים של שוקי ניירות הערך במאה ה -19. במהלך תקופה זו, תשלומי דיבידנד בוצעו בדרך כלל על ידי הנפקת המחאות נייר שנשלחו בדואר לבעלי המניות. התהליך היה איטי, יקר ומסורבל.
עם הזמן, תהליך חלוקת התשלומים למשקיעים התפתח באופן משמעותי, בעיקר מונע על ידי התקדמות הטכנולוגיה. בשנות ה-70 של המאה ה-20 הפכה לזמינה העברת כספים אלקטרונית (EFT), שאפשרה לבצע תשלומים במהירות ובאופן מאובטח יותר. עם זאת, רק בשנות ה-90 של המאה ה-20 ACH תשלומים (מסלקה אוטומטית) הפכו להיות בשימוש נרחב לחלוקת כספים למשקיעים.
היום ACH תשלומים הפכו לסטנדרט לחלוקת תשלומים למשקיעים מכיוון שהם מהירים, יעילים ומאובטחים יותר מהמחאות נייר מסורתיות. ACH ניתן ליזום ולעבד תשלומים באופן אלקטרוני, מה שמבטל את הצורך בהדפסה, חתימה ושליחה של המחאות פיזיות. זה לא רק מאיץ את תהליך התשלום אלא גם מפחית עלויות ושגיאות.
יתר על כן, עלייתן של פלטפורמות השקעה מקוונות הקלה מתמיד על חלוקת תשלומים למשקיעים. פלטפורמות רבות מציעות כיום פתרונות תשלום משולבים המאפשרים למשקיעים לקבל את ההפצות שלהם ישירות לחשבון הבנק שלהם מבלי לעזוב את הפלטפורמה. זה הפך את התהליך אפילו יותר יעיל ונוח למשקיעים.
תשלומי הפצה
בדרך של Covercy
עם Covercy, מנהלי השקעות יכול לייעל את התהליך המורכב של ניהול תשלומי הפצה למשקיעים, לחסוך זמן, לצמצם טעויות ולספק למשקיעים שקיפות רבה יותר ותובנה לגבי ביצועי ההשקעות שלהם. Covercy יכול לעזור לנהל אפילו את המורכבים ביותר waterfall תשלומי הפצה למשקיעים בכמה דרכים. הנה כמה דוגמאות:
תשלומי הפצה
בתחום הנדל"ן
הניואנסים של ביצוע תשלומי הפצה משקיעי נדל"ן יכולים להשתנות במידה ניכרת בהשוואה לסוגים אחרים של השקעות, כגון פרייבט אקוויטי או קרנות. הנה כמה נקודות מרכזיות למחשבה:
סוג ההשקעה: בנדל"ן, צורת ההשקעה יכולה לנוע בין נכסים מניבים, נכסים מסחריים, נאמנויות השקעה בנדל"ן (REITs) וכו '. פרייבט אקוויטי כרוך בהשקעות בחברות פרטיות, בעוד שקרנות עשויות לכלול קרנות נאמנות, קרנות גידור או קרנות סל (ETF). המצב של תשלומי הפצה ישתנה בהתאם לסוג ההשקעה.
תדירות התשלומים: השקעות נדל"ן, במיוחד נכסים מניבים, יכולות לספק תזרים מזומנים עקבי בצורה של תשלומי שכר דירה חודשיים, אשר לאחר מכן ניתן לחלק למשקיעים. מצד שני, השקעות פרייבט אקוויטי וקרנות בדרך כלל מחלקות תשואות לאחר תקופה ארוכה יותר, לרוב לאחר אירוע אקזיט מוצלח כמו מכירה או הנפקה.
חלוקת רווחים: רווחי הנדל"ן מחולקים בדרך כלל כאחוז מההכנסות משכירות או ממכירת נכסים. לעומת זאת, חלוקות פרייבט אקוויטי או קרנות יכולות לכלול חישובים מורכבים הכוללים ריבית נישאת, דמי ניהול, שיעורי משוכות והפרשות גבוהות לסימני מים.
מיסוי: טיפול המס של תשלומי הפצה יכול להשתנות במידה רבה. משקיעי נדל"ן עשויים לקבל גישה להטבות מס כגון פחת או 1031 בורסות, בעוד שמשקיעי פרייבט אקוויטי עשויים להיות כפופים למס רווחי הון על התשואות שלהם. השלכות המס של הקרנות משתנות בהתאם למבנה הקרן ולסוג ההכנסה שהיא מייצרת.
נזילות: נדל"ן הוא בדרך כלל פחות נזיל מאשר השקעות פרייבט אקוויטי או קרן, אשר עשוי להשפיע על העיתוי והגודל של תשלומי הפצה. בעוד שנדל"ן כרוך לעתים קרובות בתקופות החזקה ארוכות יותר, השקעות פרייבט אקוויטי או קרנות עשויות לאפשר גמישות רבה יותר במונחים של מתי ואופן חלוקת התשואות.
פרופיל סיכון: נדל"ן נתפס בדרך כלל כפחות מסוכן בהשוואה לפרייבט אקוויטי או קרנות מסוימות, אך פרופיל הסיכון של ההשקעה ישפיע על התשואה הצפויה וכתוצאה מכך על תשלומי הפצה למשקיעים.
תשלומי הפצה
תוכנה
קיימת תוכנה הן לניהול השקעות והן לניהול השקעותתשלומי הפצהוכמה חברות הביאו בהצלחה ערכות תכונות אלה יחד כך שהן יעבדו כאחת.,
תכונות תוכנה כוללות בדרך כלל דרכים לפשט את תהליך החישוב וההפצה של רווחים למשקיעים. זה עוזר לחסוך זמן ולהפחית טעויות בהשוואה לתהליכים ידניים והוא שימושי במיוחד עבור חברות נדל"ן שיש להן מספר רב של משקיעים או נכסים לנהל.
ניהול משקיעים: לנהל מאגר מידע של משקיעים, פרטי הקשר שלהם, חלקם בנכסים שונים, אמצעי התשלום המועדף עליהם ופרטים רלוונטיים נוספים.
חישוב ההתפלגות: חישוב אוטומטי תשלומי הפצה בהתבסס על הפרמטרים שנקבעו על ידי המשתמש. אלה עשויים לכלול הכנסות משכירות, רווחי הון, הוצאות והמבנה הספציפי של ההשקעה (למשל, תשואות מועדפות).
אוטומציית תשלומים: פזרו תשלומים באופן אוטומטי למשקיעים באמצעות אמצעי התשלום המועדף עליהם (למשל, המחאה, העברה בנקאית PayPal).
דיווח: הפקת דוחות למשקיעים המציגים את הפרטים שלהם תשלומי הפצהכולל אופן חישוב התשלומים., הוא עשוי גם לספק דוחות להנהלה, המציגים את הביצועים הכוללים של הנכסים.
ציות למס: הכנת מסמכי מס הקשורים ל תשלומי הפצהכגון טפסי 1099 בארצות הברית.,
תקשורת: שלח הודעות למשקיעים כאשר תשלומי הפצה נוצרו, כאשר דוחות חדשים זמינים, או כאשר מתרחשים אירועים חשובים אחרים.
שילוב: התוכנה עשויה להשתלב עם מערכות אחרות, כגון תוכנת הנהלת חשבונות, תוכנה לניהול נכסים, חשבונות בנק ועוד. פעולה זו יכולה לחסוך זמן על-ידי הפחתת הצורך בהזנת נתונים ידנית.
Covercy מציעה מספר חבילות תוכנה לניהול השקעות שנועדו להתרחב ולצמוח יחד איתך, כולל גרסה חינמית לנצח עבור עד שלושה נכסים.
Covercy נותן מנהלי השקעות ו-LPs מספר יתרונות תשלום הפצה על פני פתרונות תוכנה אחרים. עם Covercy, מנהלי השקעות יכול לחשב, לבצע ולשלם הפצות בכמה לחיצות פשוטות.
Covercy למשתמשים יש גישה לרבי עוצמה waterfall מודלי הפצה, הניתנים להתאמה אישית מלאה לכל מקרה עסקי פרטני, ובשונה מרוב פתרונות התוכנה בשוק, Covercy למעשה מעביר כספים מ מנהל השקעות או חשבון נכס לחשבון LP. התשלומים זמינים באופן מיידי ומיידי ללא עבודת ניהול נוספת של הקרן על מנהל השקעות צד.
בנוסף, התשלומים מתאמים באופן מיידי לדיווח חלק ומדויק 100% מהזמן.
נדל"ן מסחרי
סינדיקציה של עיזבונות
סינדיקציה של נדל"ן מסחרי היא דרך עבור משקיעים רבים לאחד את המשאבים שלהם כדי להשקיע בנכסים ובפרויקטים גדולים בהרבה ממה שהם יכולים להרשות לעצמם בנפרד. סינדיקטור (או נותן חסות) מארגן את הסינדיקט, מוצא את הנכס להשקיע בו ומנהל את הפעילות היומיומית, בעוד המשקיעים תורמים הון.
תשלומי הפצה בסינדיקציה נדל"ן בצע תהליך דומה לסוגים אחרים של השקעות נדל"ן.
הם מייצגים את חלקו של המשקיע ברווחים מהכנסות משכירות, עליית ערך ההון או מכירת הנכס. להלן התהליך הכללי:
גביית הכנסות: הסינדיקטור גובה הכנסות מהנכס, כגון דמי שכירות משוכרים.
תשלום הוצאות: הסינדיקטור משלם את כל ההוצאות הקשורות לנכס, כגון עלויות תחזוקה או שיפוץ, דמי ניהול נכס, תשלומי משכנתא ומסים.
חישוב ההתפלגות: יתרת ההכנסה נחשבת לרווח ומופצת למשקיעים. תשלום ההפצה הוא בדרך כלל יחסי לחלק הבעלות של כל משקיע בסינדיקט.
תשלומי הפצה התשלומים מתבצעים למשקיעים על פי לוח הזמנים המוסכם, לעתים רבעוני, אך לעיתים חודשי או שנתי.:
תשואות מועדפות: מאפיין נפוץ בעסקאות סינדיקציה הוא התשואה המועדפת, או "pref". זוהי תשואה מינימלית כי המשקיעים מובטחים לפני סינדיקטור מקבל תשלום. זה מתבטא בדרך כלל כאחוז מההשקעה המקורית, כגון תשואה מועדפת של 8%. אם הנכס מייצר מספיק הכנסה, המשקיעים מקבלים את התשואה המועדפת עליהם לפני שהסינדיקטור לוקח רווח כלשהו.
חלוקת רווחים: לאחר החזרה המועדפת תשלומי הפצה הרווחים הנותרים מתחלקים בדרך כלל בין הסינדיקטור למשקיעים על פי יחס קבוע מראש, כגון 70/30, שבו המשקיעים מקבלים 70% מהרווחים והסינדיקטור מקבל 30%.
Waterfall מבנה: סינדיקציות רבות משתמשות ב waterfall מבנה לחלוקת רווחים. משמעות הדבר היא שכללי ההפצה משתנים כאשר מגיעים לאבני דרך מסוימות ברווח. לדוגמה, הסינדיקטור עשוי לקבל נתח גדול יותר של רווחים לאחר שהמשקיעים קיבלו תשואה כוללת מסוימת על השקעתם.
אירועי הון: גדול תשלומי הפצה לעתים קרובות להתרחש כאשר הנכס ממומן מחדש או נמכר. חלוקת רווחים אלה יכולה להתבצע על פי כללים מורכבים, במיוחד אם הסינדיקציה משתמשת ב waterfall מבנה.
תקשורת: סינדיקטורים חייבים לשמור על תקשורת ברורה וסדירה עם משקיעים, אשר יכול להיות מורכב אם יש משקיעים רבים מעורבים. תקשורת זו כוללת לעתים קרובות דיווחים שוטפים על הביצועים הפיננסיים של הנכס ועדכונים על אירועים מרכזיים.
תאימות משפטית ורגולטורית: סינדיקציות נדל"ן כפופות למגוון דרישות משפטיות ורגולטוריות, במיוחד בנוגע לאופן שיווקם וכיצד מתייחסים למשקיעים. צעדים שגויים יכולים להוביל לבעיות משפטיות, מה שהופך את הציות לחלק משמעותי מאחריות הסינדיקטור.
בהתחשב במורכבויות אלה, סינדיקטורים רבים בוחרים להשתמש בתוכנה או לשכור אנשי מקצוע שיעזרו לנהל תשלומי הפצה והיבטים אחרים של ניהול סינדיקט. כמו בכל השקעה, חשוב גם למשקיעים להבין את התנאים של עסקת סינדיקט לפני ההשקעה.
"Covercy אפשרה לנו לייעל את האינטראקציה שלנו עם המשקיעים באמצעות הפקדה ישירה תשלומי הפצה אחסון מסמכים ופורטל משקיעים שבו המשקיעים יכולים לראות את פרטי תיק ההשקעות שלהם לגבי כל נכס.,
לא בטוחים מה מתאים לכם?
לקביעת הדגמה ואנחנו נעזור לך להחליט.
Covercy היא פלטפורמת סינדיקציית הנדל"ן הראשונה שבה בנקאות פוגשת ניהול השקעות. חיסכו זמן עם תשלומי ההפצה האוטומטיים שלנו ועם איסוף כספי משקיעים אונליין, השיגו את אמון המשקיעים שלכם עם פורטל המשקיעים האינטואיטיבי שלנו, והרוויחו ריבית על יתרות עו"ש בבנק אמריקאי דרך פתרון הארנק שלנו – הכל בפלטפורמה אחת.
Covercy היא חברת טכנולוגיה פיננסית, ואינה בנק. שירותי בנקאות הניתנים על ידי Thread Bank, Member FDIC.
ה Covercy כרטיס חיוב ויזה מונפק על ידי Thread Bank, בהתאם לרישיון של Visa U.S.A. Inc. וניתן להשתמש בו בכל מקום בו Visa מתקבלת.
הפיקדונות שלך זכאים לעד למקסימום של $2,500,000 בכיסוי ביטוח FDIC כאשר הם ממוקמים בבנקים בתוכנית ניקוי הפיקדונות של Thread Bank. הפיקדונות שלך בכל בנק תוכנית הופכים זכאים לביטוח FDIC עד $250,000, כולל כל פיקדונות אחרים שאתה עשוי כבר להחזיק בבנק באותה יכולת בעלות. באפשרותך לגשת לתנאים ולהתניות של תוכנית הניקוי בכתובת https://go.thread.bank/sweepdisclosure ולרשימת הבנקים של התוכנית בכתובת https://go.thread.bank/programbanks. אנא צרו קשר עם customerservice@thread.bank עם שאלות על תוכנית הטאטוא.
.
כל המלצות, ביקורות, דעות או מקרי בוחן המוצגים באתר שלנו עשויים שלא להצביע על כל הלקוחות. התוצאות עשויות להשתנות והלקוחות מסכימים להמשיך על אחריותם בלבד.
אנו משתמשים בקובצי Cookie כדי להבטיח שנעניק לך את החוויה הטובה ביותר באתר שלנו. על ידי שימוש באתר שלנו, אתה מסכים למדיניות הפרטיות שלנו.
אוקייאנו עשויים לבקש להגדיר קובצי Cookie במכשיר שלך. אנו משתמשים בקובצי Cookie כדי ליידע אותנו מתי אתה מבקר באתרי האינטרנט שלנו, כיצד אתה מתקשר איתנו, להעשיר את חוויית המשתמש שלך ולהתאים אישית את הקשר שלך עם האתר שלנו.
לחץ על כותרות הקטגוריות השונות לקבלת מידע נוסף. באפשרותך גם לשנות חלק מההעדפות שלך. שים לב שחסימת סוגים מסוימים של קובצי Cookie עשויה להשפיע על החוויה שלך באתרי האינטרנט שלנו ובשירותים שאנו יכולים להציע.
קובצי Cookie אלה נחוצים בהחלט כדי לספק לך שירותים הזמינים דרך אתר האינטרנט שלנו ולהשתמש בחלק מהתכונות שלו.
מכיוון שקובצי Cookie אלה נחוצים בהחלט כדי לספק את האתר, סירוב להם ישפיע על תפקוד האתר שלנו. אתה תמיד יכול לחסום או למחוק עוגיות על ידי שינוי הגדרות הדפדפן שלך ולכפות חסימה של כל העוגיות באתר זה. אבל זה תמיד ינחה אותך לקבל / לסרב עוגיות בעת ביקור חוזר באתר שלנו.
אנו מכבדים לחלוטין אם ברצונך לסרב לקובצי Cookie, אך כדי להימנע מלבקש ממך שוב ושוב, אנא אפשר לנו לאחסן קובץ Cookie לשם כך. אתה חופשי לבטל את הסכמתך בכל עת או להצטרף לעוגיות אחרות כדי לקבל חוויה טובה יותר. אם תסרב לקבל קובצי Cookie, אנו נסיר את כל קובצי ה-Cookie שהוגדרו בדומיין שלנו.
אנו מספקים לך רשימה של קובצי Cookie מאוחסנים במחשב שלך בתחום שלנו כדי שתוכל לבדוק מה אחסנו. מטעמי אבטחה, אין באפשרותנו להציג או לשנות קובצי Cookie מדומיינים אחרים. תוכל לבדוק זאת בהגדרות האבטחה של הדפדפן שלך.
אנו משתמשים גם בשירותים חיצוניים שונים כגון גופני אינטרנט של Google, מפות Google וספקי וידאו חיצוניים. מכיוון שספקים אלה עשויים לאסוף נתונים אישיים כמו כתובת ה- IP שלך, אנו מאפשרים לך לחסום אותם כאן. לידיעתך, הדבר עלול להפחית במידה ניכרת את הפונקציונליות והמראה של האתר שלנו. השינויים ייכנסו לתוקף לאחר שתטען מחדש את הדף.
הגדרות גופן האינטרנט של Google:
הגדרות מפת Google:
הגדרות reCaptcha של Google:
סרטון Vimeo ו- Youtube מטמיע:
תוכל לקרוא בפירוט על קובצי ה-Cookie והגדרות הפרטיות שלנו בדף מדיניות הפרטיות שלנו.
פרטיות