תשלומי הפצה
למשקיעים
בקלות

חלק תשלומים ישירות לחשבונות המשקיעים שלך - הכל בפלטפורמה אחת - רק באמצעות Covercy.

תשלומי הפצה - covercy תהליך

לקוחות שסומכים על קוברסי:

 

כל מה שצריך לדעת
על תשלומי הפצה

מבוא לתשלומי הפצה (Distribution Payments)

כשזה מגיע לביצוע תשלומי הפצה, לרוב ה- GP אכפת בעיקר להשאיר את המשקיעים מרוצים. Covercy בנתה תוכנת תשלום הפצה עם המטרה הסופית הזו בראש. כלי התשלום של Covercy מחזקים את ה- GP להתחבר ולחזק קשרים עם LP בכל פעם שמתבצעת הפצה. עם Covercy, זה אומר שלושה דברים: מהירות, אמינות ונוחות.

מהירות: המשקיעים רוצים לקבל את התשלומים שלהם מהר ככל האפשר. עיכוב או איחור בתשלומים יכול להיות מתסכל ויכול לגרום למשקיעים לאבד אמון בהשקעה או במנהל ההשקעות. הכלי של Covercy מקצה לקצה משלב חשבונות בנק, כלומר תשלומי הפצה קורה באופן מיידי. לא עוד לחכות לצ'ק נייר שיגיע בדואר, חוט לעבור או EFT לנקות.

אמינות: המשקיעים רוצים להיות בטוחים שהתשלומים שלהם יגיעו בזמן ובסכום הנכון. הם רוצים להיות מסוגלים לסמוך על מנהל ההשקעות שינהל את הכספים שלהם בצורה אחראית ומקצועית. עם תהליכים ידניים וחישובים שנעשו בגיליונות אלקטרוניים, הסבירות לשגיאות גבוהה.התוכנה ב- Covercy והאוטומציה של החברה מבטיחות שטעויות אנוש יוסרו לחלוטין מהתהליך, ומספקות את שניהם. מנהלי השקעות ול- LPs יהיה שקט נפשי כי התשלומים נכונים על האגורה.

נוחות: משקיעים רוצים להיות מסוגלים לגשת לתשלומים שלהם בקלות ובנוחות. הם רוצים להיות מסוגלים לבחור את שיטת התשלום המועדפת עליהם ויש להם את הגמישות לשנות אותה במידת הצורך. בנוסף, משקיעים מעריכים פלטפורמות המציעות פתרונות תשלום משולבים, המאפשרים להם לקבל את ההפצות שלהם מבלי לעזוב את הפלטפורמה.

משקיעים מעריכים גם שקיפות ותקשורת ממנהלי ההשקעות שלהם בנוגע לחלוקת התשלומים. הם רוצים לקבל מידע על לוח הזמנים של התשלום ועל כל שינוי בסכומי התשלום או בשיטותיו. על ידי מתן תקשורת ברורה ובזמן, מנהלי השקעות יכולים לבנות אמון ולטפח יחסים חיוביים עם המשקיעים שלהם.

תשלומי הפצה נעשה פשוט עם covercy

תשלומי הפצה:
היסטוריה קצרה

ההיסטוריה של תשלומי הפצה למשקיעים שתחילתה בימים הראשונים של שוקי ניירות הערך במאה ה -19. במהלך תקופה זו, תשלומי דיבידנד בוצעו בדרך כלל על ידי הנפקת המחאות נייר שנשלחו בדואר לבעלי המניות. התהליך היה איטי, יקר ומסורבל.

עם הזמן, תהליך חלוקת התשלומים למשקיעים התפתח באופן משמעותי, בעיקר מונע על ידי התקדמות הטכנולוגיה. בשנות ה-70 של המאה ה-20 הפכה לזמינה העברת כספים אלקטרונית (EFT), שאפשרה לבצע תשלומים במהירות ובאופן מאובטח יותר. עם זאת, רק בשנות ה-90 של המאה ה-20 ACH תשלומים (מסלקה אוטומטית) הפכו להיות בשימוש נרחב לחלוקת כספים למשקיעים.

היום ACH תשלומים הפכו לסטנדרט לחלוקת תשלומים למשקיעים מכיוון שהם מהירים, יעילים ומאובטחים יותר מהמחאות נייר מסורתיות. ACH ניתן ליזום ולעבד תשלומים באופן אלקטרוני, מה שמבטל את הצורך בהדפסה, חתימה ושליחה של המחאות פיזיות. זה לא רק מאיץ את תהליך התשלום אלא גם מפחית עלויות ושגיאות.

יתר על כן, עלייתן של פלטפורמות השקעה מקוונות הקלה מתמיד על חלוקת תשלומים למשקיעים. פלטפורמות רבות מציעות כיום פתרונות תשלום משולבים המאפשרים למשקיעים לקבל את ההפצות שלהם ישירות לחשבון הבנק שלהם מבלי לעזוב את הפלטפורמה. זה הפך את התהליך אפילו יותר יעיל ונוח למשקיעים.

ניהול משקיעים בנדל"ן

תשלומי הפצה 
בדרך של Covercy

עם Covercy, מנהלי השקעות יכול לייעל את התהליך המורכב של ניהול תשלומי הפצה למשקיעים, לחסוך זמן, לצמצם טעויות ולספק למשקיעים שקיפות רבה יותר ותובנה לגבי ביצועי ההשקעות שלהם. Covercy יכול לעזור לנהל אפילו את המורכבים ביותר waterfall תשלומי הפצה למשקיעים בכמה דרכים. הנה כמה דוגמאות:

אוטומציה של חישובים: עם Covercyניתן להפוך את החישובים המורכבים הכרוכים בקביעת חלוקת הרווחים או התשואות למשקיעים בהתבסס על התנאים הספציפיים של הסכם ההשקעה., זה יכול לעזור להפחית שגיאות ולחסוך זמן בהשוואה לחישובים ידניים.

מעקב אחר הפצות:  Covercy יכול לעקוב אחר ההפצות שבוצעו למשקיעים ולנהל רישום של כל תשלום שבוצע, ולהבטיח שכל משקיע יקבל את חלקו ההוגן ברווחים בהתאם לתנאי הסכם ההשקעה. בגלל Covercy משתלב עם שותפי בנקאות צד שלישי, מנהלי השקעות ו- LPs יכולים להעביר כסף באופן מיידי. אין צורך בחוטים, המחאות נייר, קבצי NACHA או שיטות תשלום ידניות ומעוכבות אחרות.

דיווח: Covercy יכול ליצור דוחות מותאמים אישית המספקים מידע מפורט על חלוקת רווחים או תשואות למשקיעים, כולל הסכום והעיתוי של כל תשלום שבוצע. מידע זה יכול לשמש כדי לספק למשקיעים שקיפות ותובנה לגבי הביצועים של השקעות הנדל"ן שלהם.

תקשורת משקיעים: Covercy יכול גם לנהל תקשורת משקיעים הקשורה לחלוקת רווחים או תשואות, כולל שליחת הודעות למשקיעים בעת ביצוע חלוקות, מתן דוחות ביצועים וטיפול בפניות משקיעים.

תשלומי הפצה
בתחום הנדל"ן

הניואנסים של ביצוע תשלומי הפצה משקיעי נדל"ן יכולים להשתנות במידה ניכרת בהשוואה לסוגים אחרים של השקעות, כגון פרייבט אקוויטי או קרנות. הנה כמה נקודות מרכזיות למחשבה:

סוג ההשקעה: בנדל"ן, צורת ההשקעה יכולה לנוע בין נכסים מניבים, נכסים מסחריים, נאמנויות השקעה בנדל"ן (REITs) וכו '. פרייבט אקוויטי כרוך בהשקעות בחברות פרטיות, בעוד שקרנות עשויות לכלול קרנות נאמנות, קרנות גידור או קרנות סל (ETF). המצב של תשלומי הפצה ישתנה בהתאם לסוג ההשקעה.

תדירות התשלומים: השקעות נדל"ן, במיוחד נכסים מניבים, יכולות לספק תזרים מזומנים עקבי בצורה של תשלומי שכר דירה חודשיים, אשר לאחר מכן ניתן לחלק למשקיעים. מצד שני, השקעות פרייבט אקוויטי וקרנות בדרך כלל מחלקות תשואות לאחר תקופה ארוכה יותר, לרוב לאחר אירוע אקזיט מוצלח כמו מכירה או הנפקה.

חלוקת רווחים: רווחי הנדל"ן מחולקים בדרך כלל כאחוז מההכנסות משכירות או ממכירת נכסים. לעומת זאת, חלוקות פרייבט אקוויטי או קרנות יכולות לכלול חישובים מורכבים הכוללים ריבית נישאת, דמי ניהול, שיעורי משוכות והפרשות גבוהות לסימני מים.

מיסוי: טיפול המס של תשלומי הפצה יכול להשתנות במידה רבה. משקיעי נדל"ן עשויים לקבל גישה להטבות מס כגון פחת או 1031 בורסות, בעוד שמשקיעי פרייבט אקוויטי עשויים להיות כפופים למס רווחי הון על התשואות שלהם. השלכות המס של הקרנות משתנות בהתאם למבנה הקרן ולסוג ההכנסה שהיא מייצרת.

נזילות: נדל"ן הוא בדרך כלל פחות נזיל מאשר השקעות פרייבט אקוויטי או קרן, אשר עשוי להשפיע על העיתוי והגודל של תשלומי הפצה. בעוד שנדל"ן כרוך לעתים קרובות בתקופות החזקה ארוכות יותר, השקעות פרייבט אקוויטי או קרנות עשויות לאפשר גמישות רבה יותר במונחים של מתי ואופן חלוקת התשואות.

פרופיל סיכון: נדל"ן נתפס בדרך כלל כפחות מסוכן בהשוואה לפרייבט אקוויטי או קרנות מסוימות, אך פרופיל הסיכון של ההשקעה ישפיע על התשואה הצפויה וכתוצאה מכך על תשלומי הפצה למשקיעים.

סטנדרט פרו ראטה: מודל פרו ראטה סטנדרטי הוא דרך שונה לחלק רווחים או תשואות מהשקעת נדל"ן בהשוואה לחלוקה waterfall. במודל פרו ראטה, כל משקיע מקבל חלק יחסי מהרווחים או התשואות על בסיס אחוז הבעלות שלו בנכס. לדוגמה, אם משקיע מחזיק 10% מההשקעה, הוא יקבל 10% מהרווחים או התשואות.
הפצה Waterfallלעומת זאת , התפלגות waterfall בדרך כלל כרוך במבנה מורכב יותר עם שכבות מרובות הקובעות את חלוקת הרווחים או התשואות בין בעלי עניין שונים. ה waterfall עשוי לכלול תשואה מועדפת, קידום או ריבית נישאת, ורמות אחרות המופעלות על ידי אירועים או אבני דרך ספציפיים.
הבדלים עיקריים: ההבדל העיקרי בין שני המודלים הוא רמת המורכבות ואופן חלוקת הרווחים או התשואות. מודל פרו ראטה הוא פשוט ופשוט יותר, שכן חלקו של כל משקיע ברווחים מבוסס אך ורק על אחוז הבעלות שלו. מצד שני, התפלגות waterfall הוא מורכב יותר. זה עשוי להיות כרוך בחלוקה דקדקנית יותר של רווחים על בסיס תנאים ספציפיים שנקבעו בהסכם ההשקעה.
נדל"ן מסחרי סינדיקציה: בסינדיקציה של נדל"ן מסחרי, הפצהwaterfall לעתים קרובות הוא מועדף על פני מודל פרו ראטה מכיוון שהוא מאפשר חלוקה גמישה ומותאמת יותר של רווחים שיכולה לקחת בחשבון את התפקידים והתרומות השונות של בעלי העניין השונים בהשקעה.

תשלומי הפצה
תוכנה

קיימת תוכנה הן לניהול השקעות והן לניהול השקעותתשלומי הפצהוכמה חברות הביאו בהצלחה ערכות תכונות אלה יחד כך שהן יעבדו כאחת.,

תכונות תוכנה כוללות בדרך כלל דרכים לפשט את תהליך החישוב וההפצה של רווחים למשקיעים. זה עוזר לחסוך זמן ולהפחית טעויות בהשוואה לתהליכים ידניים והוא שימושי במיוחד עבור חברות נדל"ן שיש להן מספר רב של משקיעים או נכסים לנהל. 

ניהול משקיעים: לנהל מאגר מידע של משקיעים, פרטי הקשר שלהם, חלקם בנכסים שונים, אמצעי התשלום המועדף עליהם ופרטים רלוונטיים נוספים.

חישוב ההתפלגות: חישוב אוטומטי תשלומי הפצה בהתבסס על הפרמטרים שנקבעו על ידי המשתמש. אלה עשויים לכלול הכנסות משכירות, רווחי הון, הוצאות והמבנה הספציפי של ההשקעה (למשל, תשואות מועדפות).

אוטומציית תשלומים: פזרו תשלומים באופן אוטומטי למשקיעים באמצעות אמצעי התשלום המועדף עליהם (למשל, המחאה, העברה בנקאית PayPal).

דיווח: הפקת דוחות למשקיעים המציגים את הפרטים שלהם תשלומי הפצהכולל אופן חישוב התשלומים., הוא עשוי גם לספק דוחות להנהלה, המציגים את הביצועים הכוללים של הנכסים.

ציות למס: הכנת מסמכי מס הקשורים ל תשלומי הפצהכגון טפסי 1099 בארצות הברית.,

תקשורת: שלח הודעות למשקיעים כאשר תשלומי הפצה נוצרו, כאשר דוחות חדשים זמינים, או כאשר מתרחשים אירועים חשובים אחרים.

שילוב: התוכנה עשויה להשתלב עם מערכות אחרות, כגון תוכנת הנהלת חשבונות, תוכנה לניהול נכסים, חשבונות בנק ועוד. פעולה זו יכולה לחסוך זמן על-ידי הפחתת הצורך בהזנת נתונים ידנית.

Covercy מציעה מספר חבילות תוכנה לניהול השקעות שנועדו להתרחב ולצמוח יחד איתך, כולל גרסה חינמית לנצח עבור עד שלושה נכסים.

תשלומי הפצה - תוכנה לניהול משקיעים covercy

Covercy נותן מנהלי השקעות ו-LPs מספר יתרונות תשלום הפצה על פני פתרונות תוכנה אחרים. עם Covercy, מנהלי השקעות יכול לחשב, לבצע ולשלם הפצות בכמה לחיצות פשוטות.

Covercy למשתמשים יש גישה לרבי עוצמה waterfall מודלי הפצה, הניתנים להתאמה אישית מלאה לכל מקרה עסקי פרטני, ובשונה מרוב פתרונות התוכנה בשוק, Covercy למעשה מעביר כספים מ מנהל השקעות או חשבון נכס לחשבון LP. התשלומים זמינים באופן מיידי ומיידי ללא עבודת ניהול נוספת של הקרן על מנהל השקעות צד.

בנוסף, התשלומים מתאמים באופן מיידי לדיווח חלק ומדויק 100% מהזמן.

covercy ארנק- תשלומי הפצה

נדל"ן מסחרי
סינדיקציה של עיזבונות

סינדיקציה של נדל"ן מסחרי היא דרך עבור משקיעים רבים לאחד את המשאבים שלהם כדי להשקיע בנכסים ובפרויקטים גדולים בהרבה ממה שהם יכולים להרשות לעצמם בנפרד. סינדיקטור (או נותן חסות) מארגן את הסינדיקט, מוצא את הנכס להשקיע בו ומנהל את הפעילות היומיומית, בעוד המשקיעים תורמים הון.

תשלומי הפצה בסינדיקציה נדל"ן בצע תהליך דומה לסוגים אחרים של השקעות נדל"ן.

הם מייצגים את חלקו של המשקיע ברווחים מהכנסות משכירות, עליית ערך ההון או מכירת הנכס. להלן התהליך הכללי:

גביית הכנסות: הסינדיקטור גובה הכנסות מהנכס, כגון דמי שכירות משוכרים.

תשלום הוצאות: הסינדיקטור משלם את כל ההוצאות הקשורות לנכס, כגון עלויות תחזוקה או שיפוץ, דמי ניהול נכס, תשלומי משכנתא ומסים.

חישוב ההתפלגות: יתרת ההכנסה נחשבת לרווח ומופצת למשקיעים. תשלום ההפצה הוא בדרך כלל יחסי לחלק הבעלות של כל משקיע בסינדיקט.

תשלומי הפצה התשלומים מתבצעים למשקיעים על פי לוח הזמנים המוסכם, לעתים רבעוני, אך לעיתים חודשי או שנתי.:

תשלומי הפצה - סינדיקציה של נדל"ן
תשלומי הפצה - תהליך סינדיקציה מ covercy
מורכבויות סינדיקציה: עושה תשלומי הפצה בתרחיש סינדיקציה של נדל"ן יכול להביא לכמה מורכבויות נוספות בהשוואה להפצות מסורתיות וסטנדרטיות יותר.

תשואות מועדפות: מאפיין נפוץ בעסקאות סינדיקציה הוא התשואה המועדפת, או "pref". זוהי תשואה מינימלית כי המשקיעים מובטחים לפני סינדיקטור מקבל תשלום. זה מתבטא בדרך כלל כאחוז מההשקעה המקורית, כגון תשואה מועדפת של 8%. אם הנכס מייצר מספיק הכנסה, המשקיעים מקבלים את התשואה המועדפת עליהם לפני שהסינדיקטור לוקח רווח כלשהו.

חלוקת רווחים: לאחר החזרה המועדפת תשלומי הפצה הרווחים הנותרים מתחלקים בדרך כלל בין הסינדיקטור למשקיעים על פי יחס קבוע מראש, כגון 70/30, שבו המשקיעים מקבלים 70% מהרווחים והסינדיקטור מקבל 30%.

Waterfall מבנה: סינדיקציות רבות משתמשות ב waterfall מבנה לחלוקת רווחים. משמעות הדבר היא שכללי ההפצה משתנים כאשר מגיעים לאבני דרך מסוימות ברווח. לדוגמה, הסינדיקטור עשוי לקבל נתח גדול יותר של רווחים לאחר שהמשקיעים קיבלו תשואה כוללת מסוימת על השקעתם.

אירועי הון: גדול תשלומי הפצה לעתים קרובות להתרחש כאשר הנכס ממומן מחדש או נמכר. חלוקת רווחים אלה יכולה להתבצע על פי כללים מורכבים, במיוחד אם הסינדיקציה משתמשת ב waterfall מבנה.

תקשורת: סינדיקטורים חייבים לשמור על תקשורת ברורה וסדירה עם משקיעים, אשר יכול להיות מורכב אם יש משקיעים רבים מעורבים. תקשורת זו כוללת לעתים קרובות דיווחים שוטפים על הביצועים הפיננסיים של הנכס ועדכונים על אירועים מרכזיים.

תאימות משפטית ורגולטורית: סינדיקציות נדל"ן כפופות למגוון דרישות משפטיות ורגולטוריות, במיוחד בנוגע לאופן שיווקם וכיצד מתייחסים למשקיעים. צעדים שגויים יכולים להוביל לבעיות משפטיות, מה שהופך את הציות לחלק משמעותי מאחריות הסינדיקטור.

בהתחשב במורכבויות אלה, סינדיקטורים רבים בוחרים להשתמש בתוכנה או לשכור אנשי מקצוע שיעזרו לנהל תשלומי הפצה והיבטים אחרים של ניהול סינדיקט. כמו בכל השקעה, חשוב גם למשקיעים להבין את התנאים של עסקת סינדיקט לפני ההשקעה.

קרא עוד אודות סינדיקציה של נדל"ן מסחרי

תשלומי הפצה - לשכור מישהו שיעזור

מה לקוחות אומרים
על Covercy

"Covercy אפשרה לנו לייעל את האינטראקציה שלנו עם המשקיעים באמצעות הפקדה ישירה תשלומי הפצה אחסון מסמכים ופורטל משקיעים שבו המשקיעים יכולים לראות את פרטי תיק ההשקעות שלהם לגבי כל נכס.,

תשלומי הפצה - covercy המלצהסיידי סווישר
מנהל תפעול, Profusion Private Asset Fund
לוגו קרן הנכסים הפרטיים של Profusion - תשלומי הפצה

מידע נוסף על הפצה
תשלומים

תשלומי הפצה - בלוג נבחר

פוסט בבלוג

3 יתרונות של תוכנת אוטומציה להפצת כספים

תשלומי הפצה - ספר אלקטרוני מוצג

ספר אלקטרוני

יעילות בקליק אחד:
אוטומטיות תשלומי הפצה ב נדל"ן מסחרי

ניהול משקיעים - מאמר עזרה נבחר

מרכז העזרה

כיצד ליצור Waterfall הפצה

ניהול משקיעים

אפשרויות הפצה מותאמות אישית
  עבור חברת הנדל"ן שלך

חינם
תוכנה חינמית לניהול השקעות
התוכנית החינמית כוללת:
  • ניהול משקיעים
    נהל את הנכסים שלך ואת המשקיעים שלך במקום אחד.
     
  • פורטל משקיעים עם דיווחי ביצועים
    פורטל משקיעים אלגנטי שבו המשקיעים שלך יכולים לסקור את הביצועים.
     
  • ניהול גיוס ואיסוף כספי משקיעים
    קדמו נכסים/נכסים חדשים באמצעות הפלטפורמה. שיא ברמת הריבית והמימון.
     
התחל בעבודה
סטנדרט
חסכו 20%
הפוך תשלומים לאוטומטיים והגדל את הפרודוקטיביות
כל היתרונות של חינם, וגם:
  • פורטל המשקיעים המלא
    תן גישה למשקיעים שלך: הזדמנויות חדשות, נכסים, דוחות, תיעוד, K1s.
     
  • תשלומי הפצה אוטומטיים
    אוטומטי מקצה לקצה תשלומי הפצה. לחשב, להודיע, להפיץ ישירות לחשבון הבנק של המשקיע שלך.
     
  • איסוף כספי משקיעים אוסף עם ACH חיוב
    אחרי גיוס כספים מחויבות, אוטומציה של איסוף כספי משקיעים עיבוד תשלומים והתאמה.
     
נסה בחינם
מתקדם
חסכו 20%
עבור צוותים וקרנות צומחים
כל היתרונות של סטנדרט, וגם:
  • קרנות (עם התחייבויות הון)
    מאפשר גיוס כספים במבנה קרן פתוחה.
     
  • חשבונות אמריקאיים מבוטחי FDIC לכל קרן
    כל הקרנות ב Covercy ארנקים מבוטחים על ידי FDIC על ידי השותף הבנקאי שלנו.
     
  • הרשאות הניתנות להתאמה אישית מלאה
    תפקידי משתמשים ניתנים להתאמה אישית מלאה.
     
נסה בחינם

לא בטוחים מה מתאים לכם?
לקביעת הדגמה ואנחנו נעזור לך להחליט.

© זכויות יוצרים- Covercy | 7 World Trade Center, ניו יורק, NY 10006