נדל"ן מסחרי במצוקה: אסטרטגיית השקעה פופולרית
סיבות מדוע נדל"ן מסחרי במצוקה הוא טרנד:
- עליית מחירי הדירות: מחירי הדירות עולים בהתמדה בשנים האחרונות, מה שמקשה על חלק מהאנשים להרשות לעצמם דירה. כתוצאה מכך, חלה עלייה במספר הדירות שמעוקלות או נמכרות במכירה פומבית.
- ריביות נמוכות יותר: שיעורי הריבית נמצאים בשפל היסטורי בשנים האחרונות, מה שהפך את זה זול יותר ללוות כסף כדי לקנות נדל"ן. זה הפך רכישות נכסים במצוקה לאטרקטיביות יותר למשקיעים, מכיוון שהם יכולים ללוות כסף בריבית נמוכה כדי לקנות נכס ואז לתקן אותו ולמכור אותו ברווח.
- הזדמנות למצוא נכסים מוערכים פחות: נכסים במצוקה מוערכים לעתים קרובות בחסר, מה שאומר שהמשקיעים יכולים לקנות אותם במחיר נמוך יותר מאשר הם היו יכולים לקנות נכס דומה שאינו במצוקה. זה יכול להוביל לרווחים משמעותיים אם המשקיע מסוגל לתקן את הנכס ולמכור אותו במחיר גבוה יותר.
- פוטנציאל לתזרים מזומנים: נכסים במצוקה יכולים גם לספק למשקיעים פוטנציאל לתזרים מזומנים. אם המשקיע מסוגל לקנות נכס במחיר נמוך ולאחר מכן להשכיר אותו, הם יכולים לייצר זרם קבוע של הכנסה מהנכס.
הערה: שותפים כלליים, נותני חסות לעסקאות וסינדיקטורים שבבעלותם נדל"ן מסחרי במצוקה משתמשים Covercyפלטפורמת ניהול ההשקעות של החברה לגיוס הון, חלוקת תשלומים וניהול תקשורת משקיעים - הכל בכלי אחד. מנהלי השקעות עם יתרות הפקדה גבוהות יכול אפילו להרוויח רווח עולה Covercyהעלות החודשית של התוכנה. תזמן את ההדגמה שלך היום.
לדברי רובין הנדריקס מ-Coldwell Banker Commercial, מספר נדל"ן מסחרי במצוקה הולך וגובר , במיוחד במגזר המשרדים, כתוצאה מהמגפה, מה שהוביל לשינוי תפיסתי נרחב לכיוון מתן אפשרות לעובדים לעבוד מהבית לצמיתות.
בעוד רכישת נדל"ן במצוקה עשויה להיראות כמו הזדמנות גדולה, חשוב לציין כי ישנם גם סיכונים הקשורים לרכישת נכסים במצוקה. נכסים אלה זקוקים לעתים קרובות לתיקונים משמעותיים, ואין ערובה לכך שתוכלו למכור אותם ברווח. כתוצאה מכך, חשוב לשותפים כלליים (מנהלי השקעות) לעשות את המחקר שלהם לפני רכישת נכס במצוקה.
הנה כמה טיפים לרכישת נכסים במצוקה:
- בצע את המחקר שלך: לפני שאתם קונים נכס במצוקה, חשוב לעשות את המחקר שלכם ולהבין את השוק בו אתם משקיעים. זה כולל הבנת המגמות הנוכחיות בערכי נכסים, מצב הכלכלה המקומית והביקוש לסוג הנכס הספציפי.
- בצעו בדיקה מקצועית: לאחר שמצאתם נכס בו אתם מעוניינים, חשוב לעבור בדיקה מקצועית. זה יעזור לכם לזהות בעיות פוטנציאליות עם מקום האירוח שאולי לא תוכלו לראות בעצמכם.
- היו מוכנים לנהל משא ומתן: כאשר אתם קונים נכס במצוקה, חשוב להיות מוכנים לנהל משא ומתן על המחיר. המוכר עשוי להיות מוכן למכור את הנכס במחיר נמוך מהמחיר המבוקש, במיוחד אם הוא עומד בפני עיקול.
- הכינו תוכנית לתיקונים: אם אתם קונים נכס שזקוק לתיקונים, חשוב שתהיה לכם תוכנית כיצד תממן את התיקונים. ייתכן שתוכל לקבל הלוואה מבנק או איגוד אשראי, או שתוכל לממן את הפרויקט עם משקיעים חיצוניים.
- היו סבלניים: רכישת נכס במצוקה יכולה להיות תהליך ארוך ומסובך. חשוב להיות סבלניים ומוכנים להתמודד עם כל אתגר בלתי צפוי שעלול להתעורר.
עד כמה מסוכנת אסטרטגיית נדל"ן מסחרי במצוקה?
פרופיל הסיכון של נדל"ן במצוקה יכול להיות שונה מאסטרטגיות יציאה אחרות בשל מספר גורמים:
- מצב ותיקונים: נכסים במצוקה דורשים לעתים קרובות תיקונים או שיפוצים משמעותיים כדי להביא אותם לסטנדרטים בשוק. זה יכול להציג עלויות גבוהות יותר ונעלמים פוטנציאליים במונחים של היקף העבודה הנדרשת. עלויות תיקון אלה צריכות להילקח בחשבון בתקציב ההשקעה ובלוח הזמנים.
- תנודתיות השוק: נכסים במצוקה רגישים יותר לתנודות בשוק הנדל"ן. אם השוק ממשיך לרדת או נשאר בקיפאון, זה עשוי להיות מאתגר למכור את הנכס ברווח או במסגרת הזמן הרצויה. תנאי השוק יכולים להשפיע על יכולתו של המשקיע לצאת מההשקעה בהצלחה.
- אתגרי מימון: השגת מימון לנכסים במצוקה יכולה להיות מאתגרת יותר בהשוואה להשקעות נדל"ן מסורתיות. מלווים עשויים לראות בנכסים במצוקה סיכון גבוה יותר בשל מצבם או הקשיים הפוטנציאליים בקביעת שווי השוק האמיתי שלהם. משקיעים עשויים להתמודד עם שיעורי ריבית גבוהים יותר, קריטריונים מחמירים יותר להלוואות, או הצורך באפשרויות מימון חלופיות.
- סוגיות משפטיות ובעלות: לנכסים במצוקה עשויות להיות בעיות משפטיות או בעלות, כגון שעבודים, התדיינות משפטית תלויה ועומדת או בעיות ייעוד. נושאים אלה יכולים לסבך את תהליך הרכישה ולהגדיל את הסיכון של התחייבויות משפטיות ופיננסיות בלתי צפויות עבור המשקיע.
- זמן ומאמץ: השקעות נדל"ן במצוקה דורשות לעתים קרובות כמות משמעותית של זמן, מאמץ ומומחיות כדי לזהות, לנהל משא ומתן, לרכוש ולנהל. משקיעים חייבים להיות מוכנים להקדיש משאבים כדי להתמודד עם אתגרי הנכס, לפקח על שיפוצים ולנווט בכל מורכבות משפטית או מנהלית.
חשוב להכיר בכך שכל אסטרטגיית השקעה בנדל "ן, כולל רכישות נדל"ן מסחרי במצוקה, נושאת סט סיכונים ותגמולים משלה. משקיעים צריכים להעריך בזהירות את סובלנות הסיכון שלהם, יכולות פיננסיות ותנאי שוק לפני בחירת אסטרטגיה ספציפית. ביצוע בדיקת נאותות יסודית, עבודה עם אנשי מקצוע מנוסים ותוכנית מגירה יכולים לסייע בהפחתת סיכונים הקשורים להשקעות נדל"ן במצוקה.
השקעת נדל"ן במצוקה: יתרונות לפי סוג נכס
הכדאיות של הצלחה בהשקעת נדל"ן מסחרי במצוקה תלויה במספר גורמים, והיתרונות של לקיחת אתגר כזה משתנים בהתאם לסוג הנכס הספציפי המדובר.
מולטי פמילי
- תזרים מזומנים יציב: נכסי מולטי פמילי במצוקה, לאחר שיפוץ והשכרה, יכולים לייצר הכנסות עקביות משכירות, ולספק תזרים מזומנים קבוע.
- יציבות ביקושים: הביקוש לדיור להשכרה נוטה להישאר יציב יחסית, גם בתקופות שפל כלכלי, מה שהופך נכסי מולטי פמילי במצוקה להשקעות בעלות פוטנציאל עמיד.
- גיוון התיק: השקעה בנכסי מולטי פמילי מאפשרת פיזור על פני מספר יחידות להשכרה, ומפחיתה את הסיכון הכרוך במשרות פנויות ותחלופת שוכרים.
תעשייתי
- ביקוש גובר: עם עליית המסחר האלקטרוני והלוגיסטיקה, הביקוש לנכסים תעשייתיים, כגון מחסנים ומרכזי הפצה, גדל, ומספק הזדמנויות השקעה פוטנציאליות.
- חוזי שכירות ארוכי טווח: נכסים תעשייתיים מושכים לעתים קרובות שוכרים לטווח ארוך, כולל חברות לוגיסטיקה ויצרנים, מה שמוביל לתזרים מזומנים יציב ולהפחתת סיכוני תחלופת שוכרים.
- ייעוד מחדש של פוטנציאל: נכסים תעשייתיים במצוקה עשויים להציע הזדמנויות לייעוד מחדש יצירתי או לפיתוח מחדש כדי לענות על דרישות השוק המתפתחות, כגון המרת מפעל לשעבר לשטח מעורב שימושים או ייעוד מחדש של מחסן למימוש מסחר אלקטרוני.
מסחרי
- פריים לוקיישן: נכסים מסחריים במצוקה במיקומים מבוקשים יכולים להציע פוטנציאל ערך משמעותי לאחר התחדשותם, שכן הם עשויים למשוך שוכרים איכותיים ולהשיג שיעורי שכירות גבוהים יותר.
- פוטנציאל השבחה: מיצוב מחדש מוצלח והשבחה של נכסים מסחריים במצוקה יכול להוביל לעליית ערך הנכסים ולעליית ערך ההון הפוטנציאלית לאורך זמן.
- בסיס שוכרים מגוון: נכסים מסחריים, כגון שטחי מסחר או משרדים, יכולים למשוך מגוון רחב של שוכרים, ולהפחית את התלות בענף או שוכר אחד.
אחסון
- צמיחת המסחר האלקטרוני: הזינוק בקניות מקוונות הגביר את הביקוש לשטחי מחסנים, מה שהופך נכסי אחסון במצוקה להשקעות אטרקטיביות פוטנציאליות.
- לוגיסטיקה של המייל האחרון: קרבה לאזורים עירוניים למשלוח יעיל של המייל האחרון יכולה להיות יתרון מרכזי של נכסי מחסן במצוקה, במיוחד באזורים מאוכלסים בצפיפות.
- גמישות: נכסי אחסון כוללים לעתים קרובות פריסות וייעוד גמישים, המאפשרים אפשרויות שימוש שונות, כגון מרכזי הפצה, מתקני אחסון או חללי תעשייה קלה.
חלל עבודה
- מיקום ושירותים: נכסי משרדים במצוקה במיקומים מעולים, קרוב לאזורי עסקים או מרכזי תחבורה, יכולים להציע שירותים אטרקטיביים וגישה לכוח עבודה מיומן.
- פוטנציאל ערך מוסף: שדרוג נכסי משרדים במצוקה עם תכונות מודרניות, תשתית טכנולוגית וחללי עבודה גמישים יכול להגדיל את המשיכה שלהם בשוק ואת שיעורי השכירות.
- יציבות השוכרים: חוזי שכירות ארוכי טווח עם שוכרים תאגידיים מבוססים יכולים לספק יציבות ותזרימי מזומנים אמינים, במיוחד עבור נכסים במצוקה עם דיירים קיימים.
חשוב לציין כי היתרונות והיתרונות של נכסים במצוקה בכל סוג נכס יכולים להשתנות בהתאם לגורמים כגון מיקום, תנאי שוק והמטרות והאסטרטגיות הספציפיות של המשקיע. ביצוע בדיקת נאותות יסודית ועבודה עם אנשי מקצוע המכירים את סוג הנכס הספציפי הם צעדים מכריעים כאשר שוקלים השקעות נדל"ן במצוקה.
נדל"ן במצוקה: צעדים שיש לנקוט לפני השקעה
שותף כללי (מנהל השקעות) המבקשים לנצל נכסים במצוקה כאסטרטגיית השקעה ולספק תשואות גבוהות למשקיעים יכולים לשקול את הפעולות הבאות:
- מחקר שוק מקיף: בצע מחקר שוק יסודי כדי לזהות אזורים עם פוטנציאל גבוה להזדמנויות נדל"ן במצוקה. לנתח אינדיקטורים כלכליים, דינמיקת היצע וביקוש ותנאי שוק מקומיים לשווקי יעד שבהם נכסים במצוקה זמינים במחירים אטרקטיביים.
- מיקור עסקאות חזק: פתח רשת חזקה של סוכני נדל"ן, מתווכים, מוסדות פיננסיים ומומחי נדל"ן במצוקה כדי למצוא עסקאות פוטנציאליות. חפש באופן פעיל נכסים במצוקה באמצעות מכירות פומביות של עיקולים, מכירות בחסר, רישומי REO (בבעלות נדל"ן) או משא ומתן ישיר עם בעלי נכסים במצוקה.
- בדיקת נאותות: בצע בדיקת נאותות מקיפה על כל הזדמנות השקעה פוטנציאלית. להעריך את מצבו הפיזי של הנכס, המצב המשפטי והבעלות, דרישות הייעוד, שעבודים פוטנציאליים וכל גורם רלוונטי אחר. להעריך את עלות התיקונים או השיפוצים הנדרשים כדי להביא את הנכס לסטנדרטים בשוק.
- מימון אסטרטגי: זיהוי אפשרויות מימון המותאמות לרכישת נכסים במצוקה. חקור מקורות מימון חלופיים, כגון מלווים בכסף קשה או שותפי הון פרטי, שעשויים להיות נוטים יותר לממן השקעות נדל"ן במצוקה. נהל משא ומתן על תנאים נוחים כדי למקסם את התשואות ולהפחית סיכונים.
- הפחתת סיכונים: פיתוח אסטרטגיה להפחתת סיכונים המתחשבת באתגרים פוטנציאליים הקשורים לנכסים במצוקה. זה עשוי לכלול הערכת שווי נכסים שמרנית, שקלול תיקונים או עיכובים בלתי צפויים, ושמירה על קרן מגירה לטיפול בבעיות בלתי צפויות.
- אסטרטגיות ערך מוסף: צור תוכנית עסקית מפורטת המתארת אסטרטגיות ערך מוסף כדי לשפר את ערך הנכסים במצוקה. זה יכול להיות כרוך בשיפוץ, שיפור ניהול הנכס, מיקום מחדש או אופטימיזציה של השימוש בנכס. המטרה היא להגדיל את ההכנסות משכירות, למשוך שוכרים איכותיים יותר או לבחון אפשרויות שיפוץ התואמות את דרישות השוק.
- ניהול פעיל: הטמיעו אסטרטגיות ניהול נכסים פרואקטיביות כדי לייעל את ביצועי ההשקעה. זה כולל סינון דיירים יעיל, תחזוקה שוטפת של הנכס, ניהול עלויות וניתוח שוק קבוע כדי להבטיח שהנכס יישאר תחרותי ורווחי.
- תקשורת שקופה: לשמור על ערוצי תקשורת פתוחים ושקופים עם משקיעים. ספק עדכונים שוטפים על התקדמות ההשקעה, הביצועים הפיננסיים וכל סיכון או אתגר פוטנציאלי. עדכנו את המשקיעים לגבי החלטות מפתח ובקשו את התייחסותם בעת הצורך.
- תכנון אסטרטגיית יציאה: לפתח אסטרטגיית יציאה מוגדרת היטב המתווה את ציר הזמן והגישה המיועדים למכירה או מימון מחדש של הנדל"ן המסחרי במצוקה. עקוב באופן רציף אחר תנאי השוק וזהה הזדמנויות יציאה אופטימליות כדי למקסם את התשואות למשקיעים.
- תאימות ושיקולים משפטיים: ודא ציות לכל החוקים, התקנות ודרישות ההגנה על המשקיעים הרלוונטיים. העסיק אנשי מקצוע בתחום המשפט והמס כדי לנווט במורכבויות הקשורות לרכישות, בעלות ודיספוזיציות של נכסים במצוקה.
זכרו, כל הזדמנות השקעה היא ייחודית, וההצלחה תלויה בגורמים שונים. העסקת אנשי מקצוע מנוסים, כולל עורכי דין בתחום הנדל"ן, יועצים פיננסיים ומנהלי נכסים, יכולה לספק הדרכה ומומחיות יקרות ערך לאורך כל תהליך ההשקעה.
שקול תוכנה לניהול השקעות
Covercy הוא כלי תוכנה לניהול השקעות שיכול להציע מספר יתרונות לשותף כללי (מנהל השקעות) ניהול השקעה בנכס במצוקה. הנה כמה דרכים מנהל השקעות יכול לנצל Covercy כדי לייעל ולשפר את תהליכי הניהול שלהם:
- ניהול צנרת עסקאות: Covercy יכול לעזור ל מנהל השקעות עקוב אחר צינור העסקאות שלהם ונהל אותו ביעילות. התוכנה מאפשרת אחסון מרכזי של מידע על הנכס, כולל פרטי נכס, נתונים פיננסיים, מסמכי בדיקת נאותות ותקשורת עם מוכרים או מתווכים. זה עוזר ל מנהל השקעות הישאר מאורגן והערך ביעילות הזדמנויות פוטנציאליות לנכסים במצוקה.
- ניתוח ודיווח כספי: Covercy יכול לסייע ל מנהל השקעות בביצוע ניתוחים פיננסיים והפקת דוחות מקיפים. התוכנה יכולה להשתלב עם מערכות הנהלת חשבונות ולאחד באופן אוטומטי נתונים פיננסיים הקשורים להשקעה בנכס במצוקה. זה מאפשר את מנהל השקעות להעריך את הביצועים הפיננסיים של ההשקעה, לעקוב אחר הוצאות ולהפיק דוחות לשימוש פנימי או לשיתוף עם משקיעים.
- ניהול ותקשורת משקיעים: Covercy יכול לשמש פלטפורמה לניהול קשרי משקיעים ותקשורת. התוכנה יכולה לשמור על פרטי קשר של משקיעים, התחייבויות השקעה והעדפות הפצה. זה יכול גם להקל על התקשורת עם המשקיעים על ידי שליחת עדכונים, דוחות כספיים ומידע רלוונטי אחר באמצעות פורטל מאובטח או דוא"ל.
- ניהול מסמכים: Covercy יכול לשמש כמאגר מסמכים מרכזי עבור כל המסמכים הקשורים לרכוש. זה כולל הסכמים משפטיים, הסכמי שכירות, מסמכי בעלות, בדיקות רכוש וכל ניירת רלוונטית אחרת. על-ידי אחסון מסמכים באופן מובנה, מנהל השקעות יכול לגשת למידע ולשתף אותו בקלות עם בעלי עניין, תוך הבטחת שקיפות ושיתוף פעולה יעיל.
- ניהול משימות וזרימות עבודה: Covercy מציע תכונות ניהול משימות וזרימות עבודה המאפשרות את מנהל השקעות כדי להקצות, לעקוב ולתעדף משימות הקשורות להשקעה בנכס במצוקה. זה יכול לעזור להבטיח עמידה במועדים קריטיים, בדיקות רכוש מתוזמנות, תיקונים הושלמו, ופעילויות נחוצות אחרות מבוצעות במועד.
- ניטור וניתוח ביצועים: Covercy יכול לספק ניטור ביצועים בזמן אמת וניתוח עבור ההשקעה בנכס במצוקה. התוכנה יכולה לעקוב אחר מדדי ביצועי מפתח (KPI), כגון שיעורי תפוסה, הכנסות משכירות, הוצאות והערכות שווי נכסים. זה מאפשר את מנהל השקעות להעריך את התקדמות ההשקעה ולקבל החלטות מונחות נתונים כדי לייעל את ביצועיה.
- תאימות ושיתוף מסמכים: Covercy יכול להקל על ניהול תאימות על-ידי אחסון מסמכי תאימות חשובים ומעקב אחריהם, כגון היתרים, רישיונות ואישורים. התוכנה יכולה גם לתמוך בשיתוף מסמכים מאובטח עם גורמים רלוונטיים, תוך הבטחת עמידה בתקנות פרטיות נתונים ואבטחה.
- שיתוף פעולה ואינטגרציה: Covercy יכול לשפר את שיתוף הפעולה בין משתמשים (חברי צוות) עבודה על השקעת הנדל"ן במצוקה. התוכנה מאפשרת שיתוף של מידע, משימות ומסמכים בתוך פלטפורמה מרכזית. בנוסף Covercy עשוי להשתלב עם כלים או מערכות אחרים, כגון תוכנת הנהלת חשבונות או פלטפורמות לניהול פרויקטים, כדי לייעל זרימות עבודה ולשפר את היעילות.
נהל את נכסי הנדל"ן שלך במצוקה באמצעות Covercy — חינם
עם אסטרטגיית השקעה בנכס במצוקה, חשוב במיוחד לשמור על המשקיעים שלך מעורבים ומעודכנים עם תקשורת שקופה באמצעות פורטל משקיעים. Covercy היא פלטפורמת ניהול ההשקעות הראשונה בשוק המעניקה לאנשי מקצוע בתחום הנדל"ן פתרון נקודתי לניהול עסקאות, תקשורת ודיווח משקיעים שקופים בזמן אמת ומעגל סגור תשלומי הפצה באמצעות ACH חיוב ומשולב בנקאות נדל"ן מסחרי. הכל במקום אחד, הכל עם Covercy. נסה זאת עוד היום.