توجيه المستثمرين تلقائيًا إلى فئة الأسهم الصحيحة

بحلول نهاية هذا الدليل ستكون قد أعددت توجيه فئات الأسهم المستند إلى المبلغ في جولة جمع رأس المال، بحيث يُخصَّص لكل مستثمر تلقائيًا فئة الأسهم التي تطابق مبلغ التزامه — دون اختيار يدوي للفئة، ودون أي إمكانية لأن ينتهي المستثمر في مستوى لا يؤهله له مبلغ التزامه.

كيف يعمل التوجيه المستند إلى المبلغ

افتراضيًا، لا تقوم جولة جمع رأس المال بالتوجيه: فأنت تختار فئة الأسهم لكل فرصة بنفسك، تمامًا كما هو موضّح في إنشاء جولة جمع رأس مال. عندما تحوّل الجولة إلى التوجيه حسب مبلغ الالتزام، تحمل كل فئة أسهم مرتبطة بالجولة بدلًا من ذلك حدًا أدنى لمبلغ الالتزام. وتشكّل الحدود الدنيا معًا سُلّمًا من المستوى الأعلى نزولًا إلى الأدنى، ويُحدَّد مبلغ التزام المستثمر إلى الفئة ذات الحد الأدنى الأعلى الذي يبلغه المبلغ أو يتجاوزه.

على سبيل المثال، لنفترض أن مستوياتك هي 1,000,000 و500,000 و100,000 و50,000 و10,000:

• يُحدَّد التزام قدره 75,000 إلى مستوى 50,000 — وهو أعلى حد أدنى يتجاوزه المبلغ. المبالغ الواقعة بين مستويين تُقرَّب دائمًا للأسفل إلى المستوى الأدنى.
• يُحدَّد التزام قدره 500,000 بالضبط إلى مستوى 500,000. يكفي بلوغ الحد الأدنى تمامًا — إذ تكون المقارنة شاملة لقيمة الحد.
• يُحدَّد التزام قدره 1,200,000 إلى مستوى 1,000,000، وهو قمة السُّلّم.
• لا يطابق التزام قدره 5,000 أي فئة. المبالغ الأقل من المستوى الأدنى تُرفَض باعتبارها دون الحد الأدنى للاستثمار.